中國網財經4月12日訊(記者 畢曉娟)近期，各地監管對於網際網路金融領域違法違規經營的查處力度進一步加大，繼金鹿財行、中晉資産後，又有一家百億級平臺被調查。據悉，易乾寧金融資訊諮詢有限公司(以下簡稱“易乾財富”)下屬的紹興多個分公司近日被相關監管部門進行了例行檢查。

　　中國網財經記者就此致電易乾財富客服人員，她表示，調查只是地區性的檢查，並不是網上所説的被查封了，其餘一百多家分支機構和總部都在良好的運營當中。

　　《中國經營報》之前曾報道，易乾財富涉嫌“龐氏騙局”，並列舉了包括投資人資金去向不清、部分榮譽資質造假、在美關聯公司和房産公司為空殼公司等多項直接和間接證據。4月10日，其官網發佈了對於“不實報道的聲明”，否認上述質疑。

　　回應稱是例行檢查

　　近日，媒體報道稱總部位於南京的易乾寧金融資訊諮詢有限公司(以下簡稱“易乾財富”)紹興多個分公司近日被相關監管部門進行了例行檢查。

　　據4月10日易乾財富官方微信發佈的公告，紹興分公司確實接受了相關部門的例行檢查。11日，官微稱，紹興上虞分公司、紹興河橋分公司和上虞瀝海特許經營店已恢復服務。

　　而易乾財富客服11日向北京商報記者表示，上周有5家紹興分公司被調查，現在已經有4家正常運營，還有1家仍在調查。

　　中國網財經記者就此致電易乾財富客服人員，她表示，調查只是地區性的檢查。其餘一百多家分支機構和總部都在良好的運營當中。相關部門沒有給公司一個正式的文件，所以不存在“非法集資”一説。地區的檢查已接近結尾，最近會有結論，易乾財富會在官當網站等地給客戶和分公司做一個正面回應。

　　遭“龐氏騙局”質疑

　　《中國經營報》之前曾報道，易乾財富涉嫌“龐氏騙局”，並列舉了包括投資人資金去向不清、部分榮譽資質造假、在美關聯公司和房産公司為空殼公司等多項直接和間接證據。4月10日，其官網也發佈了對於“不實報道的聲明”（截圖附文尾），否認上述質疑。

　　此外易乾財富的定位也引發質疑，網站不能投資，需要去線下交易。易乾財富官網稱，南京易乾寧金融資訊諮詢有限公司(簡稱“易乾”) 成立於2010年，由美國FUND 364投資入股，中美雙方共同構建國際化一線P2P平臺的中外合資企業。

　　易乾財富官方介紹截圖

　　但是，中國網財經記者在易乾財富官網發現，該平臺的産品主要分為易乾寶月結系列和易乾寶封閉系列兩類。其中，易乾寶月結系列分為1月期、3月期、6月期和12月期，年化收益率為5%-12%。點開後僅有項目介紹，並不具備投資功能。

　　百度百科介紹，P2P金融指個人與個人間的小額借貸交易，一般需要借助電子商務專業網路平臺幫助借貸雙方確立借貸關係並完成相關交易手續。借款者可自行發佈借款資訊，包括金額、利息、還款方式和時間，自行決定借出金額實現自助式借款。

　　這與易乾財富的P2P定位相悖。北京商報報道也稱，易乾財富客服人員自稱平臺為P2P公司，提供投資和借款諮詢服務，但客戶需要到線下分公司辦理業務，不能進行線上投資。

　　但是，易乾財富客服人員對中國網財經記者表示，公司也有線上業務，線上也可以辦理，線上線下都可以開展。前後不一的答覆，令人生疑。

　　募資額已超百億

　　關於易乾財富目前的募資金額，網上多有猜測，大多以“百億”以蓋之。中國網財經記者在其官方微信的“易乾大事記”發現，早在2014年12月31日，易乾財富的累計入金量已突破百億，財富客戶數超過十萬人。但2015年、2016年並沒有披露最新的數據。

　　“易乾大事記”2014年成交數據截圖

　　中國網財經記者諮詢目前平臺吸納的資金總額，易乾財富客服人員稱，資金總額屬於內部消息，針對外部客戶的諮詢的話，會對每個分公司有個下發文件，如果客戶有要求，可去分公司查看。廣州銀行會出具每個季度的數據。易乾財富是由第三方託管平臺，放在廣州銀行，平臺不接觸客戶資金。公司通過第三方託管平臺對有需求的借款人進行出借。

　　對於具體的託管銀行，其客服人員表示，因為總部在南京，所以是廣州銀行南京分行。

　　易乾財富公聯公司與廣州銀行合作截圖

　　中國網財經記者在易乾財富最新的季刊發現，2015年9月1日，江蘇易乾寧資産管理有限公司與廣州銀行達成戰略合作，雙方將在資金結算監管等領域開展合作。易乾易貸表示，區別於業內普遍的資金託管模式，與廣州銀行合作由銀行全程託管出借段和借款端的交易處理。

　　記者又撥打了廣州銀行南京分行辦公室的聯繫電話，其工作人員稱對(資金託管的)事情不清楚，要諮詢下領導。截至發稿前，未接到其進一步回應。

　　此外，江蘇易乾寧資産管理有限公司還在2015年11月與陽光保險南京中心簽訂合作。主要合作領域為品牌宣傳、資訊溝通、技術互補等，不涉及資金、賬戶等問題。

　　資料顯示，江蘇易乾寧資産管理有限公司于2010年成立，現由中國易乾(香港)集團有限公司投資控股，為易乾財富關聯公司。

易乾財富官網對於“不實報道的聲明”