中保協已成立中小壽險公司發展課題組，擬對我國中小壽險公司發展現狀、中小壽險公司的經營模式、國際經驗借鑒和相關政策法規進行研究，研究結果將形成《中小壽險公司發展報告》

　　近日，《證券日報》記者從相關險企獲悉，中國保險行業協會向中小壽險公司下發了《關於收集<中小壽險公司發展報告>相關資料和數據的通知》，要求其在8月8日前提交本公司的發展報告，包括經營情況和相關數據，相關資料字數不少於1萬字。

　　此前，為全面掌握和分析中小壽險公司的整體發展情況，探尋行業共性問題，應對市場化改革帶來的挑戰和機遇，為各中小壽險公司進一步發展提供數據支撐和決策依據，中保協成立了中小壽險公司發展課題組，這也是應會員公司需求，課題研究內容擬包括我國中小壽險公司發展現狀、中小壽險公司的經營模式、國際經驗借鑒和相關政策法規，研究結果將形成《中小壽險公司發展報告》。

　　從《證券日報》記者拿到的這份通知來看，中保協中小壽險公司發展課題給出了“中小壽險公司”的定義，即當前70 家人身險公司中，除了保費規模排名前七的壽險公司(中國人壽、平安人壽、太保壽險、新華保險、泰康人壽、太平人壽、人保壽險)以及專業健康險公司(人保健康、崑崙健康、和諧健康、平安健康)和專業養老險公司(平安養老、太平養老、國壽養老、長江養老、泰康養老、安邦養老)外的 53 家壽險公司。

　　各中小壽險公司提供的資料大體有4項內容，包括公司的基本情況、經營模式、近3年的經營數據、發展過程中面臨的問題和挑戰。另外，針對外資公司，中保協還希望其提供國際經驗借鑒。

　　關於公司的基本情況，各公司需提供公司發展歷程，主營業務，人力情況以及其他在同業中體現的特色、成果、排名等4項內容。其中，公司的發展歷程包括：開設年限、主要股東、註冊資本金、註冊地點；二級機構、三級機構和四級機構數量、重點分佈地區、公司發展戰略概述等；主營業務包括：2012年、2013年全年和 2014 年上半年保費總規模(新單規模保費和續期規模保費)、各主要業務渠道規模、各渠道主要産品類型及保費規模排名前三位的産品；人力情況包括全系統內勤人員數量、各渠道業務人員數量等。基本情況的字數不少於3000字。

　　在第二部分，中保協為 53 家公司提供了一個介紹本公司經營模式的板塊，各公司可以重點介紹經營特點、取得的成績和經營策略，該部分內容也將在課題報告中直接體現。內容包括盈利模式、渠道戰略、産品戰略、市場細分戰略、投資戰略(可選)、人才戰略(可選)、公司的 LOGO 和宣傳口號。

　　經營模式的這部分內容不少於5000字，各項內容可以再度細分。如渠道戰略上，公司可以具體闡述目前主要的銷售渠道、業務銷售情況、在公司的保費佔比、在業內的銷售情況排名以及較長一段時期的渠道戰略如何、在此戰略基礎之上的業務展望等；而在細分戰略，公司可以説明是否在市場的某一個領域有較好的業績和策略，這一戰略的依據和未來的發展計劃，是否有特殊的機構設立策略(比如在東部、中部還是西部發展)，目標客戶是城市還是農村等。

　　第三部分內容要求各公司根據數據模版報送近 3 年公司的有關經營數據。未來，課題組報告的這部分內容將通過多張表格、多個維度進行行業數據的統計和解讀，為各公司市場定位和發展策略提供依據。

　　關於發展過程中面臨的問題和挑戰，通知要求各公司從三個方面予以闡述，包括從法律及政策法規、監管要求、市場情況等外部環境角度，解讀中小壽險公司面臨的各類問題，中小公司自身經營中存在的行業共性問題與挑戰，對監管和行業工作的意見、建議。這部分的字數要求為不少於 2000 字。

　　為了重點收集國外主要國家和地區中小壽險公司的發展情況和做法，中保協希望各外資公司借助外資股東方資源，在所屬國家或地區，列舉1至3家在市場上某一特定目標市場或領域銷售較為成功的中小型壽險公司的發展案例。國際經驗借鑒的內容包括：國外市場背景簡介(包括行業趨勢及特點、主要競爭對手、客戶需求)、案例公司基本情況簡介(份額、進駐區域、産品優勢、銷售隊伍、規模驅動因素、利潤驅動因素)、案例公司戰略(公司 SWOT 分析、目標客戶、公司戰略定位、發展思路及主要舉措、成功原因)。