來源:富國基金
今年以來,無論是發行數量,還是募集規模,債券基金都堪稱“熱辣滾燙”。
面對市場上琳瑯滿目的債基,“艱難”確定下到底買長債or短債、信用債or利率債後,又該如何在同類型産品中挑選到適合自己的那一隻?今天我們就來聊聊如何靠著三步法解決債基選擇困難症~
具體來看——
Step1:看業績(老基金)or業績比較基準(新基金)
基金業績往往可以一定程度上體現基金經理投資方法論的有效性,因此挑選心儀債基的第一步可以參考業績。
對於已經成立一段時間的老債基,可以通過查看其歷史業績來評估其表現。
如果一個基金能長期展現出穩定且優異的業績,並且能在多變的市場環境中持續超越其業績比較基準,這往往意味著該基金經理擁有較強的投資能力,並且投資策略具有長期有效性。
對於新成立的沒有歷史業績的基金,大家可以去觀察其業績比較基準。
作為衡量基金錶現的標桿,業績比較基準之於基金,就像線之於風箏一樣,能夠在一定程度上反映基金的投資策略、資産配置等關鍵要素。
Step2:看波動(關注最大回撤與波動率兩大指標)
讓閒錢不閒置、讓投資更平穩是不少朋友選擇債基的原因,因此在挑選時,大家不妨關注這兩個指標:
最大回撤:指基金凈值從最高點下跌到最低點的最大幅度,它反映了投資者可能面臨的最大虧損。
波動率:衡量基金凈值波動幅度的另一個指標,波動率越高,基金凈值的波動就越劇烈,對於風險厭惡型的朋友來説 “不易拿捏”。反之,波動率較低的債基持有體驗可能更好一些,但相應的收益也可能較低。
波動率較高的債基雖然收益潛力較大,但波動相對較大。
Step3:查費率
從收益角度來看,各個類型的債基的內部收益率差距並不會很大,尤其是不含“權”的純債類産品。
在本身預期收益率差異並不大的情況下,“蚊子再小也是肉”,大家經常忽略的費率很可能會直接影響投資的最終回報。
好啦,關於債基的挑選就先聊到這裡~希望通過上述三個步驟的層層“選拔”,大家都能早日擺脫債基選擇綜合症,找到最適合自己的那一隻。
(責任編輯:葉景)