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又是基金子公司:萬家金元深陷鉅款失蹤局中局

  • 發佈時間:2014-08-14 08:47:00  來源:中國經濟網  作者:佚名  責任編輯:周悅

  一筆有明確投向的鉅額資金遭挪用,引發了兩家基金子公司的驚慌失措。

  昨日,萬家共贏資産管理公司(萬家基金的子公司,下稱“萬家共贏”)被曝産品鉅額資金遭挪用,而“接收”這筆資金的則是金元百利資産管理公司(金元惠理基金的子公司,下稱“金元百利”)。目前,萬家共贏已經報案,相關被挪用的資金已經被有關方面凍結。而金元百利昨日雖然也緊急發佈澄清公告,但産品無法兌付到期利息的問題仍無解決方案,危機正在發生。

   萬家共贏:“錢不見了”

  誰也不曾想到,由自己股東方介紹過來的項目會最終讓萬家共贏陷入一個多達數億元的資金被挪作他用的“騙局”之中。

  8月13日上海公募基金業內傳出消息稱,萬家共贏旗下的一隻名為“萬家共贏景泰基金一號至四號專項資産管理計劃”(下稱“景泰計劃”)的理財産品資金遭惡意挪用,資金金額達到8億元。消息傳出後的第一時間,《第一財經日報》記者向萬家基金方面了解情況,該公司相關人士稱,萬家共贏的確存在資金被合作方挪用的情況。

  知情人士向記者透露,該款産品按照資産管理人與深圳景泰基金管理有限公司(下稱“深圳景泰”)簽訂的協議,主要投資于與中國銀行雲南分行有個人房貸業務合作關係的開發商的部分售房受益權。然而,今年6月20日,深圳景泰在資産管理人和投資顧問均不知情的情形下違反合夥協議,擅自變更景泰計劃的投資策略,將資金用於其他用途。

  萬家共贏總經理伏愛國在接受記者採訪時表示,上述消息屬實。“公司方面在6月20日發現資金被挪用之後,第一時間向相關部門報案,目前警方已經介入調查。”但是,對於具體的被挪用資金的金額以及目前的進展情況,伏愛國表示“由於警方正在調查取證階段,不方便對外披露”。

  伏愛國表示,景泰計劃項目是由諾亞財富方面介紹過來,通過萬家共贏發行,諾亞控股進行代銷並最終成立,並由諾亞財富另外一家子公司諾邦資産擔任投資顧問角色。而諾亞財富的子公司歌斐資産管理有限公司為萬家共贏的股東之一。據伏愛國介紹,在該項目進展之時由深圳景泰擔任GP,萬家共贏擔任LP角色成立了有限合夥企業,以共同監管該理財計劃進展情況。他同時透露,“萬家共贏方面有派人進駐這家有限合夥企業。”

  然而,這家有限合夥企業並未能有效地防止該理財計劃的投資風險,讓人感到後怕的是該産品名稱為景泰計劃一號至四號,按照伏愛國的描述,最初的想法這只産品只是雙方合作的開始,未來可能還會有更多期的産品出現。只是該計劃剛開始就出現了資金被挪用的情況。

  萬家共贏在隨後的官方聲明中稱,公司方面已經第一時間向監管機關和相關部門報告,積極採取措施,目前已經有效控制相關資産,能夠保障投資人本息安全,資産管理人將全力維護資産委託人的權益,確保資産管理計劃按期或提前兌付。但是,多位業內人士向記者表示,儘管萬家共贏方面表示能夠保障投資人本息安全,但其在處理相關項目之時依舊有著不可推卸的責任,有限合夥企業的資金被人惡意挪用都不能有效控制暴露出了公募基金子公司在快速發展過程中存在的諸多問題。

   資金被凍結:未來該歸誰?

  與萬家共贏慘遭鉅額資金被挪用相比,這起事件中的另外一方金元百利似乎更為尷尬。種種跡象表明,深圳景泰方面挪用的資金“接盤者”正是金元百利。如今這筆資金被凍結的處境,兩家基金子公司都急需這筆錢,最終會歸誰?

  金元百利昨日下午緊急召開相關發佈會,對此事件作出説明。根據金元百利方面的介紹,金元百利的確曾收到5.9億元的資金,但目前該筆資金已被凍結。

  資料顯示,金元百利之前發行的金元惠理吾思基金城中村及棚戶區改造系列專項資産管理計劃,募集資金全部用於認購深圳吾思十八期股權投資基金合夥企業(有限合夥)(下稱“吾思十八期”)的有限合夥份額,由吾思十八期通過中國銀行深圳上步支行向融資人云南豐華鴻業房地産開發有限公司(下稱“豐華鴻業”)發放委託貸款,資金用於豐華鴻業位於昆明市官渡區西部的寶華寺城中村及棚戶區改造項目。

  與金元百利合作的是深圳吾思基金管理有限公司(下稱“吾思基金”)。資料顯示,吾思基金2012年成立,2014年5月份到基金行業協會備案登記,註冊資本1億元,其法人代表是周建國,總裁是李志剛,楊治、翟江濤、李偉擔任副總裁。而李志剛則正是深圳景泰的實際控制人,這讓萬家共贏被挪用的資金去了金元百利的資産管理計劃顯得“理所當然”了起來。

  金元百利總裁吳自力介紹,“我們對這只資管計劃有著完備的風控措施,主要就是項目公司豐華鴻業70%的股權質押,和其對應政府的應收賬款質押等。”

  然而,2014年6月11日,豐華鴻業方面向金元百利提出要置換其所質押的股權,為了保證風控,金元百利要求其以6億元置換股權。此後在2014年6月19日,吾思十八期有限合夥的賬上收到了5.9億元資金。

  吳自力稱,資金不足6億元,而且“資金來源賬戶是深圳景泰,與前期溝通的不一致”,隨即金元百利方面開始調查相關事項。6月19日,金元百利方面從公安部門得知旗下“吾思基金城中村及棚戶區改造系列專項資産管理計劃”的合作方吾思基金的實際控制人李志剛已被警方控制,同時被公安部門控制的還有豐華鴻業大股東佳泰地産的實際控制人李瑞峰。隨即該項目賬戶也被凍結。

  萬家共贏與金元百利兩家基金子公司投資的項目均涉及到李志剛,而李志剛的資金“騰挪術”最終又同時困住這兩家公司。根據兩家公司的介紹,這部分被挪用的資金目前仍處於被凍結狀態,一切都得等待法院的判決才知道到底歸屬於誰。

  金元百利深陷“兌付危機”

  在金元百利方面提供的相關材料中,公司仍強調,“管理的資産規模近800億元,其他項目均在正常運作。公司在開展業務過程中一直確保客戶委託資産與公司自有資金相互獨立、確保各個資産管理計劃的委託資産相互獨立,對各個資産管理計劃的委託資産進行分別託管、單獨建賬、獨立核算和分賬管理。”

  但是,仍然出現上述合作方被警方控制、鉅額資金被凍結等“低級錯誤”,業內人士指出,這似乎與“分別託管、單獨建賬、獨立核算和分賬管理”風控原則毫不沾邊。

  按照之前的産品計劃,金元百利吾思計劃將從昨天起分配第一次收益。吳自力也表示,在目前對方資産和賬戶都處於凍結的情況下支付利息有難度,只能公告延期。據他透露,昨日金元百利方面應該向投資者兌付利息的總額為800萬元。

  而在昨日晚間記者獲取的金元百利方面對上述計劃投資人的公告中,金元百利表示目前融資人股東、資産管理人、中國銀行深圳上步支行及其他相關主體已經在和幾家國內大型房産開發商、地方政府平臺公司進行接洽。但是“由於資産處置在期限上存在一定的不確定性,將可能影響到資産管理計劃的正常兌付”。

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