揭秘全國最大地下錢莊：註冊數十公司轉移數千億
- 發佈時間：2016-03-22 07:33:18 來源：經濟參考報 責任編輯：張明江
打擊和防範“地下錢莊”需堵疏結合
記者在浙江金華、福建福清等地採訪“地下錢莊”案件時發現，由於金華義烏的國際貿易頻繁，福清海外華僑眾多，當地外匯兌換需求很強，而當地銀行正常的外匯匯兌服務卻無法滿足需求，與此同時，銀行部門對涉外資金賬戶的監管存在較大漏洞。
記者了解到，金華“地下錢莊”案發後，中央人民銀行已經完成了對NRA賬戶的系統升級，對系統存在的監管漏洞進行了改造。時任金華市公安局經偵支隊副支隊長張輝告訴記者，趙某在利用NRA賬戶進行資金轉移時，會大量偽造虛假的涉外購銷合同，然而這些假合同幾乎沒有得到任何有效查驗，如果監管部門對客戶交易的真實性從嚴審查，就可以從源頭上堵住一部分“地下錢莊”的活動。“我們調查發現，有10多名銀行工作人員居間介紹、收受賄賂，為其違法購匯提供便利。”張輝説。
犯罪嫌疑人施鵬飛向記者表示，他在銀行櫃檯周邊向客戶提供非法買賣外匯等服務時，一直是半公開的，從未遭到銀行人員阻攔。“銀行是默許我們這樣做的，可以增加他們的業績。”
張輝認為，義烏“市場採購”特殊出口模式形成了龐大的外匯賣方市場，有關管理部門在“堵邊門”截斷非法買賣外匯渠道的同時，要積極“開正門”，增設盡可能多的外匯結算銀行，滿足整個市場的結匯需求，簡便手續，引導外貿經營戶通過合法渠道結匯。
公安部經偵局反洗錢處處長李明照認為，要從根本上打擊和防範“地下錢莊”，需要各部門齊抓共管，形成合力。銀行監管部門要加強對銀行賬戶開立、現金存取等方面的監管，加強反洗錢交易資訊監測，及時發現和向公安機關移送線索；工商管理部門要加強對公司註冊的審核，防止一些不法分子利用註冊無真實業務的公司進行“地下錢莊”活動；海關部門要加強對出入境攜帶大額現金人員的檢查等。
此外，非法買賣外匯極易給參與的群眾造成經濟損失，情節嚴重的還要被依法追究刑事責任。因此希望廣大群眾能正確認識地下錢莊活動的社會危害性，不要因貪圖便宜和所謂的“便捷”而造成更大損失，要通過正規渠道辦理跨境匯款和外匯兌換等業務。
（本版稿件除署名外，均由方列采寫）
