外管局加強個人分拆購匯監管
- 發佈時間：2015-09-10 09:05:00 來源：中國經濟網 責任編輯：田燕
監管層為了控制資本外流開始採取各種措施。繼國家外管局下發《關於加強近期銀行代客售匯業務監測的緊急通知》、《關於加強購付匯外匯業務監管的通知》外，昨日，外管局上海分局被曝出下發通知加強銀行代客售付匯業務監管。其中個人分拆購匯被加強監管受到了廣泛關注，外管局要求各家銀行對可能的分拆交易提高警惕，必要時拒絕購匯申請。
據悉，外管局規定，5個以上不同個人，同日、隔日或連續多日分別購匯後，將外匯匯給境外同一個人或機構；個人在7日內從同一外匯儲蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬美元外幣現鈔；同一個人將其外匯儲蓄賬戶記憶體款劃轉至5個以上直系親屬等情況界定為個人分拆結售匯行為。
北京商報記者昨日就此消息向外管局進行求證，但截至發稿前仍未獲得回復。不過，一位知情人士向北京商報記者表示，國家外管局確實有下發相關文件監控外匯流出的情況。廣東地區一位股份制銀行內部人士向北京商報記者表示，近期境外匯款超過1萬美元以上的通通都需要報告到央行，銀行也加強各項外匯業務的監管，嚴控外匯流出。
近期，監管部門出臺多項監管政策，嚴打外匯違規流出。除了上述通知外，近日外管局還下發了《關於加強近期銀行代客售匯業務監測的緊急通知》、《關於加強購付匯外匯業務監管的通知》等，防止企業和個人通過多渠道跨境套利。
在分析人士看來，外管局下發此類文件主要是為了防止資金外流和反洗錢。近期，由於國內外形勢複雜，資本存在外流跡象。此前公佈的7月央行口徑以及金融機構口徑外匯佔款紛紛創史上最大降幅。民生證券固定收益分析師李奇霖認為，資本外流可能是7月外匯佔款大幅下降的主要原因。由於央行干預匯市穩定匯率，預計8月外匯佔款下降規模仍較大。
外管局國際收支司前司長管濤表示，為防止市場恐慌演變成信心危機，央行保持對外匯市場的適當干預甚至採取一些臨時性的宏觀審慎管理措施是必要的。
不過也有一位國有銀行人士認為，這種監管政策只能在明面上杜絕資本外流，在暗地裏依舊杜絕不了。比如攜帶大量人民幣直接過境的情況依舊很多，另外，通過地下錢莊洗錢的行為也比較難查到，他們的方式都比較隱蔽。要防止資金外流，歸根到底需要穩定匯率政策，避免人民幣出現大幅貶值，同時，提高人民幣資産的收益率，穩定國內外資本。
