"銅都貸"非法吸金3.4億

　　5月5日，記者從蜀山區法院了解到，“徽州貸”案件有了最新進展，公司三人因涉嫌非法吸收公眾存款近2.5億元，案件將於本月開庭審理。而與“徽州貸”相比，銅陵的“銅都貸”更加瘋狂，短短半年就吸金3.4億元。2013年11月，資金鏈斷裂，企業負責人陳玉根被警方抓獲。至今仍有1685名投資人共計98966790.50元投資款不能收回。

　　“銅都貸”案情簡介

　　2013年5月16日至2013年11月3日，“銅都貸”吸金超3.4億元，因資金鏈斷裂，1685名投資人近1億元未能收回。兩責任人分別獲刑。

　　1685人的億元血汗錢沒了

　　銅陵蘇信投資管理有限公司(下稱“蘇信公司”)成立於2008年8月，陳玉根是法定代表人、執行董事兼總經理。

　　2013年5月16日，蘇信公司註冊設立“銅都貸”網站，從事網路信用管理和借貸仲介服務。運營中，陳玉根指使吳某發佈虛假借款標，以年息18%-22%以及給予投資人其他形式獎勵的方式，吸引投資人充值投資。可當收到投資款後，全部轉入蘇信公司基本賬戶或陳玉根個人賬戶。除部分用於支付投資人本金及利息，其餘先後被陳玉根用於個人投資、購買房産等。 2013年11月2日，因“銅都貸”網站出現兌付困難，投資人向公安機關報警。隨後，陳玉根和吳某歸案。

　　經查，自2013年5月16日至11月3日，“銅都貸”網站收到投資款346131153.20元，尚有1685名投資人共計98966790.50元投資款未能收回。

　　最終,法院以非法吸收公眾存款罪判處蘇信公司罰金人民幣50萬元；判處陳玉根有期徒刑九年，罰金30萬元,吳某有期徒刑二年半，罰金10萬元。同時，責令三被告退賠1682名受害人近億元經濟損失。

　　“徽州貸”案情簡介

　　劉某通過“徽州貸”吸金近2.5億元，2013年11月資金鏈斷裂，44667682.55元本金未能歸還。去年三四月份，劉某和兩名工作人員被抓捕歸案。

　　3人吸金2.5億本月將受審

　　其實，當初“銅都貸”倒閉時，已經引起了很多“徽州貸”投資者的關注和警惕。其中，一名貴州小夥子向“徽州貸”投資15萬元，卻因無法提現而焦急萬分。去年1月15日中午，他在合肥市望江西路與翡翠路交口南側福斯中心22樓樓頂上意圖跳樓。

　　然而，貴州小夥的冒險舉動，並沒有讓“徽州貸”走出困境。 2013年11月，幾乎是與“銅都貸”同一時間，“徽州貸”負責人劉某的資金鏈已經斷裂，無法兌現投資者提現。但是，劉某仍一邊對前期投資者安撫，一邊繼續吸收投資。去年三四月份，劉某和兩名工作人員相繼被抓捕歸案。

　　據劉某説，“徽州貸”發佈各類虛假投資標的，並承諾給予每年20%左右的高額回報，吸引投資人競相投資。經審計，劉某通過“徽州貸”網路平臺，吸收2000余名 投資 者的 資金248597503.86元，44667682.55元本金未能歸還。今年1月份，劉某等3人因涉嫌非法吸收公眾存款罪被提起公訴。

　　5月5日，記者從蜀山區法院了解到，該案因案情複雜，在經過充分的準備後，該案將於月內開庭審理。

　　新聞延伸

　　我省有P2P網貸平臺65家 已有9家網貸平臺“陣亡”

　　究竟我省P2P網貸平臺的情況如何？日前，由徽商網、中國科技大學國家資訊安全測評中心和一家第三方大數據公司聯合調研的《2014安徽P2P網貸平臺發展報告》出爐，這也是全國首份省級P2P發展情況調查報告。

　　《報告》顯示，安徽第一家P2P網貸平臺就是誕生於2013年2月前後的“徽州貸”。截止到2014年11月30日，安徽P2P網貸平臺共65家，總註冊資金已超過20億元，交易量逾30億元，註冊地區涵蓋合肥、蕪湖、蚌埠、阜陽等11個省轄市。其中，僅合肥一地就擁有36家平臺。據 《報告》統計，安徽P2P平臺的總投資人數和借款人數分別達到了41萬人和2萬人。

　　《報告》分析稱，和國內其他地區相似，我省P2P行業也存在無監管、無門檻、無組織的情況，問題平臺仍然此起彼伏。《報告》數據顯示，自2013年“徽州貸”倒閉後，安徽相繼出現十多個問題平臺，其問題主要表現在提現困難、運營不善、老闆失聯，更有甚者為惡意詐騙。據統計，2013年以來，我省P2P網貸平臺已有“徽州貸”、“銅都貸”等在內的9家平臺倒閉。 《報告》認為，我省P2P行業拐點或將到來，野蠻生長期即將成為過去。但是，線下風險控制依然是P2P網貸平臺未來發展的最大瓶頸。