建行“風控大腦” 上半年攔截詐騙19118起
- 發佈時間：2015-08-20 02:34:14 來源：北京晨報 責任編輯：胡愛善
近日，建設銀行收到七旬高齡的客戶王艷老人寫來的一封感謝信：“我從心裏感激你們銀行培養教育出這麼優秀的員工，我無法用語言表達我的心意，千里之外又無法當面感謝！只好給行長您寫去這封信，替我向他們表達謝意！”
2015年5月29日19點34分，建行電子銀行風險監控平臺攔截了一筆589990元的高風險轉賬交易，這是家住瀋陽的王艷老人通過網銀渠道主動發起的。風控專員通過對老人歷史交易行為分析，發現老人之前從未使用過網銀，簽約當天晚上即進行大額轉賬，而且收款賬戶以往的交易資訊也十分可疑。為了避免賬戶資金遭受損失，風控專員一邊持續不斷地嘗試聯繫客戶，另一邊則對她的賬戶進行了臨時挂起處理。隨後在電話溝通中，通過風控專員的不斷勸説和開導，老人最終識破了這場騙局，保住了存款。
建行電子銀行風險監控平臺素有“風控大腦”之稱。平臺利用大數據進行分析，能夠精準識別高風險電子銀行交易，有效保障客戶的資金安全。僅2015年上半年，建行電子銀行風險監控平臺就攔截欺詐事件19118起，為客戶挽回損失達1.39億，其中，包括1000多起電信詐騙，涉及金額近3000萬。
