工行與公安機關“大數據”聯動
- 發佈時間：2015-08-04 15:45:16 來源：湖南日報 責任編輯：胡愛善
通訊（網路）詐騙手段層出不窮，銀行成為堵截詐騙的“最後一道防線”。記者今天從工商銀行湖南省分行獲悉，該行開同業先河，與公安機關開展大數據合作並建立“防火牆”。至6月底，該行通過“防火牆”已堵截客戶向通訊（網路）詐騙賬戶匯款586筆，為客戶避免經濟損失1516萬元。
從受騙者匯款到犯罪分子轉移資金，往往只要一兩分鐘時間。事後採取凍結賬戶等緊急補救措施，往往在時間上來不及。省工行擁有外部欺詐風險防控資訊系統，只要收款賬號是系統收錄的通訊（網路）詐騙涉案賬戶，系統就會自動彈出風險預警提示，阻止客戶向該賬戶匯款。同時，銀行大堂經理會與客戶直接溝通，幫助客戶避免損失。
省工行安全保衛部總經理王孟生介紹，今年1月該行與我省公安機關就防範和打擊通訊（網路）詐騙簽署了共用合作機製備忘錄。而在整個工行層面，系統已經收錄來自工行內部、金融同業及公安、司法行政等部門提供的各類風險賬戶資訊，其中，僅公安部及各省公安機關向工行提供的通訊（網路）詐騙賬戶就近百萬條。該系統還與工行內部業務系統直接連通，實現了對風險賬戶的全渠道布控。除了網點櫃面渠道，還能對網上銀行、電話銀行、手機銀行、自助終端等渠道進行的轉賬匯款交易進行即時篩查，向客戶提示風險。
