渣打銀行再涉反洗錢審查
- 發佈時間：2014-08-13 07:14:00 來源：中國經濟網 責任編輯：胡愛善
據路透社報道，渣打銀行反洗錢監控程式中的一款關鍵軟體被爆出現漏洞。兩名消息人士透露，由於數據堆積如山，該行需要花費大量時間來篩查可能涉嫌進行洗錢或者其他犯罪活動的證據。
渣打銀行上周剛宣佈擇日公佈財報，現在又面臨新的問題，將再度受到紐約金融服務局審查。
渣打銀行大約在2005至2009年安裝了這一交易監控軟體系統，系統號稱可標示可疑交易，銀行合規人員可辨識犯罪活動跡象，並向監管機構報告。顯然，這一所謂的能標示可疑交易的“偵測方案”並未能正確地報告異樣的交易活動。
儘管很多監控系統的偵測方案都會出現問題，但消息人士指出，渣打的錯誤持續了數年時間，根本原因是銀行沒有進行相關測試。“沒有人知道(實情)，人們以為它通過了測試。”消息人士表示，並且到目前為止，沒有人因此被解雇或者受到處罰。
據稱，渣打銀行每個月約有200萬筆以美元結算的交易，檢查這些交易數據將是“一項巨大的工程”，可能耗費數月。
渣打銀行此前曾捲入過洗錢風波。2012年，紐約金融服務局對渣打銀行進行監控，發現了這家英國銀行反洗錢網路的漏洞。紐約金融服務局和美國聯邦主管部門針對渣打銀行分別採取行動，並且以違反美國制裁禁令、暗中進行涉及伊朗的交易等名義，對渣打處以6.67億美元罰款。
渣打銀行對未完成交易的審查結果，將影響到紐約金融服務局對其施加處罰的輕重，更多犯罪所得流入銀行意味著它將面臨更高的處罰。
不過據報道，渣打銀行已經改正了大多數的偵測方案，正努力解決餘下的問題，銀行還計劃在明年年初引入新的交易監控系統。
就在數日前，有知情人士透露，渣打銀行為躲避審查而未對高風險交易進行標記，該行為已經引起紐約銀行監管機構的關注，目前事件正在調查中，渣打可能因此再次面臨1億至3.4億美元的鉅額罰款。
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