3句口訣，平安信託帶你秒懂《反有組織犯罪法》亮點！

　　為實現“露頭就打”、“打早打小”，將黑社會性質組織的雛形扼殺，超硬核《反有組織犯罪法》于5月1日正式出臺實施！什麼是有組織犯罪？國家會如何打擊？平安信託的小明小白總結了三句口訣，帶你秒get《反有組織犯罪法》重點！

　　邪惡勢力害百姓，中央出手嚴打擊。

　　《反有組織犯罪法》，掃黑除惡連根拔。

　　組織詐騙絕不準，幹部護“黑”進牢籠。

　　欺行霸市不可取，欺壓百姓不可饒。

　　洗錢涉黑犯重罪，套路貸款不姑息。

　　具體哪種算違法？小明小白來舉例！

　　“套路”放貸謀利益，違反法律失良心

　　案例：“金融奇才”李某聽説貸款公司很好賺，便糾集多名社會閒散人員開設了一家金融小額貸款公司。在這段時間，多次利用欺騙、利誘等手段，讓借款人虛寫遠高於本金的借條、簽訂虛假房屋租賃合同等，並要求借款人提供抵押物、擔保人，製造虛假給付事實。

　　在借款人無法償還債款時，還採用電話騷擾、言語恐嚇、堵鎖換鎖等“軟暴力”手段，繼續索向借款人及其家人要高額利息，甚至以收取利息為名讓借款人虛寫借條，謀取更高額的利益。

　　小明：身為一家小額借貸公司，沒有幫助人解決燃眉之急，反而以小額貸款為幌子，用“套路貸”手法騙取他人財物，甚至多次實施詐騙、尋釁滋事等違法活動，這種行為實在不可取。

　　根據《反有組織犯罪法》規定，這種通過陷害、“組織實施軟暴力”以牟取非法利益的行為，屬於惡勢力組織，已構成有組織犯罪。各類金融公司應以此為戒，切勿覬覦他人財産哦！

　　有組織“代理退保”，壞秩序毀經濟

　　案例：邱某與郭某等人合謀，採用虛假投保的方式向某保險公司投保多款高價值的重疾保險産品。在獲取保險公司支付的首年保險佣金後，邱某又指使郭某虛構保險機構誤導投保的事實，進行惡意投訴退保，獲取全額退保。

　　小白：由於利益驅動，“代理退保”行為總是屢禁不止，令人頭疼。但是新出的《反有組織犯罪法》規定，將嚴厲打擊擾亂社會秩序、經濟秩序，造成較為惡劣的社會影響的行為，相信以後“有組織代理退保”騙局會逐漸減少。

　　不過，金融機構還是應當增強對各類保險欺詐行為的辨別能力、增加典型案例警示宣傳和風險提示、加強保險欺詐線索或證據的摸排和收集，避免百姓掉入“代理退保”的陷阱裏。

　　領導充當“保護傘”，涉黑護黑入牢獄

　　案例：正廳級幹部徐某依靠自己的政治地位，逐漸形成家族式的具有黑社會性質的犯罪組織。通過以官養商、以黑護商的方式，徐某及其家人狂斂“黑財”，不僅攫取了近百億的經濟利益數額，還欺壓殘害了不少百姓。

　　小明：最可惡的莫過於本應保護市民的國家幹部，成為害人的黑社會“老大”！《反有組織犯罪法》規定，國家工作人員組織、領導、參加有組織犯罪的，應當依法從重處罰。因此身為公民的我們，如遇這類違法犯罪行為，一定要及時拿起法律武器保護自己，向相關部門舉報。

　　金融行業也應當完善公司內部治理和加強公司員工管理，做好源頭防控工作，如杜絕涉黑涉惡人員和組織參股、控股，禁止涉黑涉惡人員擔任高管人員，從源頭上遏制黑惡勢力向金融行業滲透。

　　涉黑財産不正當，“打財斷血”反洗錢

　　案例：房地産開發商曾某為低價取得村莊土地使用權，向其村莊參與黑社會性質組織的黨支部書記熊某行賄500萬。曾某甚至還幫助熊某轉移受賄款，以資金多次轉移的方式，將3700萬元拆分轉賬至熊某妻子及黑社會性質組織其他成員銀行賬戶，最終獲得了土地使用權。

　　小白：這不是單純的洗錢犯罪。曾某明知熊某有涉黑背景，賄款屬於黑社會性質組織犯罪所得，卻仍幫助熊某將受賄款轉移到各個成員手中，這已經違反了《反有組織犯罪法》！作為金融機構的一份子，我們更應盡到反洗錢的義務，在發現有賬戶出現頻繁且大額的資金轉移時，及時向相關部門反應，並積極配合相關部門調查，幫助剷除黑惡勢力經濟基礎，實現“打財斷血”。

　　《反有組織犯罪法》的出臺，

　　體現了國家將黑惡勢力一網打盡的決心。

　　相信在法律這個堅強的後盾下，

　　社會將更加安定有序。

　　在掃黑除惡的這條路上，

　　金融行業也會做好預防措施、提高辨識能力，

　　讓有組織犯罪扼殺于“搖籃”中。