銀行卡背後灰色産業鏈：身份證批量買50塊一張
- 發佈時間：2015-08-15 00:00:00 來源：中國經濟網 責任編輯：湯婧
昨日上午，廣東省公安廳召開新聞發佈會，公佈打擊銀行卡犯罪的戰果，據悉，“海燕1-4號”專案行動，共打掉犯罪團夥61個，抓獲犯罪嫌疑人288名，繳獲各類銀行卡和偽卡7000多張以及PO S機、側錄器等一大批。而在銀行卡買賣背後，隱藏著完整的灰色産業鏈，身份證買賣是其中重要一環。
收證
身份證批量買50塊一張
“當前，網上非法買賣銀行卡已經形成了一個完整的灰色産業鏈。”省公安廳經偵局政委黃培富介紹，産業鏈的各個環節間分工明確，有明顯固定的作案流程，已經呈職業化趨勢。而犯案的第一步，就是先收購大量的身份證。
由於假身份證會被銀行識別出來，所以這些身份證都是真實的。據供述，有一部分是撿來的，還有一部分，是通過網路從其他人手中購買，一張身份證售價100到150元不等，批量買每張甚至低至50元。“有的人身份證丟失了，就重新補辦一張，但丟失的身份證，可能會被犯罪分子利用。”辦案民警説，補辦的身份證和丟失的身份證，都能拿去銀行開卡，這給犯罪分子可乘之機。
辦卡
80後90後身份證被冒用最多
在收購完身份證後，嫌犯會冒領這些身份證，前去銀行開戶。據辦案民警了解，目前銀行開戶時，雖然會核查開戶人與身份證上的人是否一致，但由於是靠肉眼甄別，身份證上的小照片是否本人，並不容易甄別出來，有些銀行的自助開卡服務，更容易被犯罪分子利用。
“嫌犯收購身份證時也是有選擇的”，辦案民警介紹，為了防止冒領身份證在銀行開戶時被認出來，嫌犯會儘量收購照片與自己較相像的身份證。由於犯案團夥的平均年齡不到30歲，所以80後與90後們的身份證，在這個“市場”上銷路最好。
賣卡
價格500元至1000元不等
今年6月4日，廣州市公安局成功將犯罪嫌疑人許某亮抓獲歸案，繳獲涉案銀行卡200張，經審訊，許某亮對其網上買賣銀行卡的行為供認不諱，還供認於今年年初向全國各地售賣銀行卡的情況，銀行卡價格從500元至1000元不等。
賣出去的銀行卡，會被用來做什麼?黃培富介紹，銀行卡被嫌犯銷售出去後，主要被用於電信詐騙、偽卡盜刷、洗錢、賭博、行賄受賄等下游犯罪資金的轉賬提現。被冒名開卡的人，會遭受經濟損失和信用額度下降的風險，而警方偵查辦案的視線也被嚴重擾亂，非法買賣銀行卡，成為電信詐騙、偽卡盜刷等下游犯罪持續高發的重要推手。
