中國網財經1月10日訊 近日,由中國網際網路新聞中心(以下稱“中國網”)主辦的“中國網2022年度第二屆銀行業優秀案例徵集”活動結果正式出爐。根據銀行機構報名提供的材料、行業專家意見、網路公開投票數據和客觀數據等多個維度綜合評判,平安銀行報送的“綠色金融促進實體經濟發展案例”獲選“中國網2022年度銀行業綠色金融優秀案例”。
黨的二十大明確提出推動綠色發展,促進人與自然和諧共生的新時代要求,為綠色金融發展賦予新機遇和使命。近年來,平安銀行深入貫徹落實國家“雙碳”戰略部署,堅持以綠色金融促進實體經濟發展的經營導向,將綠色金融提升至戰略層面,並作為産業長期發展,積極支援清潔能源、節能環保、清潔生産、生態環境、基礎設施綠色升級、綠色服務等綠色産業重大項目,持續推進綠色金融業務發展。
發揮綜合金融優勢打造綠色金融生態圈
平安集團總經理、聯席CEO、平安銀行董事長謝永林曾提出“將綠色金融作為産業發展”的戰略,要求平安銀行通過綜合金融服務,拓寬企業低碳轉型的融資渠道,推動實體産業低碳轉型進程。在這一戰略指導下,一方面,平安銀行優化頂層設計,在總行層面成立由行長挂帥的綠色金融辦公室,統籌全行綠色金融的戰略規劃和業務發展,設立總行一級部門綠色金融事業部,作為總行綠色金融辦公室秘書處,專職負責相關規劃落地,並在分行公司和風險條線設立專崗推動綠色金融業務,形成了董事會和高級管理層統籌領導、綠色金融事業部牽頭協調、總行各部門共同參與、各分支行落地推進、全行員工共同參與的綠色金融管理架構和工作格局。
在執行層面,平安銀行通過科技賦能和産品創新,創新突破新能源電站項目的前期融資模式,打造新能源電站資産交易平臺,落地清潔能源擴産能“股+債”一體化業務、可再生能源補貼確權貸、碳排放權質押貸、碳減排掛鉤貸等一系列創新産品,配套考核政策和激勵引導等“組合拳”,加大綠色金融投放力度,支援綠色産業發展。據悉,此前在粵港澳大灣區某大型核電集團建設項目中,平安銀行了解到客戶在大力推進清潔能源基地建設,亟需介入風電戰略佈局需求後,撬動集團資源,創新利用險資投股、銀行做債的“股債一體化”模式,為客戶制定了大金額、全品類的差異化投融資解決方案,通過“綠色貸款+債券直融+股權直投”為該企業提供降成本、擴資産等全方位服務,助力客戶綠色可持續發展。
與此同時,平安銀行還通過積極舉辦、參加各類綠色金融活動,助力綠色金融理念推廣傳播。2022年1月初,平安銀行發佈了銀行業首部《綠色金融助力高品質白皮書(2022)》;2021年3月,聯合中國光伏行業協會舉辦中國光伏行業産融結合論壇;4月,聯合平安證券舉辦碳達峰與碳中和目標下業務發展論壇;9月,參加新財富上市公司可持續發展年會,展望“雙碳”戰略下十大趨勢;10月,參加2021二十國集團創業圓桌對話,全力構建綠色金融生態圈。
創新“三結合”賦能綠色金融高品質發展
記者了解到,截至2022年9月末,平安銀行及平安理財綠色金融業務餘額1608.26億元,較上年末增長41.4%;平安銀行綠色貸款餘額1049.60億元,較上年末增長51.8%,綠色金融業務增速高於行業平均水準。綠色金融業務“質”、“量”齊增背後,離不開創新驅動。平安銀行綠色金融事業部總裁朱育強曾表示,平安銀行綠色金融在較短時間內實現較快發展,得益於將創新與自身客戶、科技、人才的集合。
一是創新與客戶的結合,即綠色金融的創新必須與客戶實際需求相結合。如平安銀行推出的新能源電站前期項目貸款,就是基於對客戶、同業的詳細市場調研,最終形成業務方案。又如,該行洞察到光伏製造企業面臨“上游硅料漲價、下游五大電壓價,需要探索新的渠道銷售模式”的痛點,研發推出戶用光伏貸産品;針對光伏製造企業垂直一體化的産業轉型需求,聯合産險創新探索定制化發電效率險。
二是創新與科技的結合。平安銀行通過“金融+科技”賦能綠色金融,先後發射三顆衛星“平安1號”“平安2號”“平安3號”上天,成為第一家擁有衛星的商業銀行,打造了“上有衛星、下有物聯網、中有數字口袋和數字財資的開放銀行數字經濟服務生態”。如針對分佈式光伏電站分佈較散,給貸後監測帶來不便的問題,創新貸後管理方式,實現遠端智慧監控電站運維情況,並通過物聯網技術,實現遠端實時監測各項目運作情況,有效解決了因項目所在地分散無法及時掌握項目運作數據的問題,支援戶用光伏企業綠色信貸投放。
三是創新與人才的結合。綠色金融服務的創新思路、頭腦風暴、方案規劃、産品設計、系統支援等全流程的討論溝通、推進落地,需要既懂綠色、又懂産業、還懂科技的複合型人才,在國內較為欠缺。因此,平安銀行憑藉自身在金融與科技領域的專業優勢,將創新與人才結合,通過內部孵化機制培育“綠色金融+網際網路”複合人才,不斷涌現綠色創新理念。其中,國內銀行業首個全卡個人碳賬戶平臺就是這樣一個典型案例。2022年5月,平安銀行在口袋銀行APP上線了全國首個借信雙卡碳賬戶“低碳家園”,覆蓋1.2億用戶。在“低碳家園”中,用戶可通過17種綠色消費和銀行業務行為累計綠色能量、通過6種綠色出行行為累積碳減排量,倡導全社會形成綠色低碳的生活方式。
站在新征程的起點上,平安銀行表示將繼續貫徹落實國家綠色發展戰略部署,以綠色金融促進實體經濟轉型發展為導向,為我國雙碳目標貢獻“平安力量”。(以上圖由平安銀行提供 授權給中國網財經使用)
(責任編輯:王晨曦)