近期，中國銀行海鹽支行網點營業大廳來了一位神色緊張，講話結結巴巴的新市民客戶，前來諮詢銀行卡業務，網點大堂經理接待了該客戶。通過與客戶交流，大堂經理髮現客戶説話很輕，好像怕被別人聽見，而且一直在看微信，由於職業的敏感性，大堂經理覺得有點可疑。大堂經理遞給客戶防範電信網路詐騙和跨境賭博宣傳手冊，並詳細講解了幾種常見詐騙手段，聽完後客戶好像恍然大悟，指著宣傳手冊中的第一個案例“冒充公檢法詐騙”，馬上向大堂經理喊道，“我遇到詐騙了”。

　　大堂經理向客戶詳細了解了事情經過，原來是客戶收到陌生人添加微信好友的申請，在通過加入好友後當即向其發送了一張有客戶名字的“凍結令”，表示自己是某公安局派出所民警，稱接到有人報案，發現客戶資訊被盜用，涉嫌轉移贓款，需要客戶配合。客戶從未遇到過此情況，一頭蒙，不加思索，配合對方回答了對方所提的所有問題，將名下所有銀行卡賬號資訊全部如數報給了對方，對方還要求客戶根據對方所提供的卡餘額進行銀行卡餘額核對，對方還強調“超出部分全都是贓款”，並讓客戶將超出部分全部轉入對方“安全帳號”，才能確保資金安全。

　　大堂經理立即向內控副行長彙報了情況，結合日常我行“平安中行”中的各類反詐案例，判斷這是一起利用群眾防範意識薄弱，套取客戶銀行卡資訊，冒充公檢法工作人員與受害人聯繫，以受害人身份資訊被盜用、涉嫌洗錢犯罪為由，要求將其資金轉入所謂的“安全賬戶”配合調查。

　　我行工作人員立即為客戶重新辦理新的銀行卡，指導客戶把已向詐騙分子提供銀行卡中的餘額全部轉入新卡中並銷戶。因還涉及他行卡，建議並協助客戶報警處理。同時，推薦客戶關注我行“平安中行”微信公眾號，可經常查閱公眾號裏類似案件，提高警惕，防範詐騙。客戶表示深刻知曉了詐騙的可怕，以後會更加謹慎，防止上當受騙。同時對中行員工敬業負責的態度表示由衷感謝。

　　在本案例中，客戶在我行工作人員講解案例後馬上意識到遭受詐騙，成功堵截了一起冒充公檢法詐騙案。本月，海鹽支行正在開展“金融知識普及月 金融知識進萬家 爭做理性投資者 爭做金融好網民”教育宣傳活動，幫助金融消費者提高金融安全意識和法治意識，這例詐騙案件的成功堵截也體現了金融知識宣傳的必要性和重要性。在實際生活中，廣大群眾要切實牢記“三個一律”：

　　1、陌生電話談銀行卡、要轉賬的，一律挂斷。

　　2、短信、微信、QQ、網站發來的陌生連結，一律刪除。

　　3、向“安全賬戶”轉賬，“電話轉接至公安局、檢查院、法院”的一律拒絕。

來源：中國網    | 撰稿：通訊員 徐國妹/文    | 責編：陸姍姍    審核：張淵

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