識別非法集資認準四大要件
- 發佈時間：2015-12-18 07:29:40 來源：河南日報 責任編輯：羅伯特
□本報記者 郭戈
“若要概括非法集資的特點，必須先明確這是一種違反國家法律規定，面向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為。”12月17日，人民銀行鄭州中心支行有關負責人在接受記者採訪時表示。“非法集資還同時具備非法性、公開性、利誘性和社會性四個要件。其一，它未經有關部門依法批准或者借用合法經營的形式吸收資金；其二，它通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑面向社會公開進行宣傳；其三，它承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；最後，它面向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。”
“當前，非法集資案件高發的原因主要有以下三個方面。”這位負責人繼續介紹，其一，我國經濟發展進入了“新常態”，經濟下行壓力較大，企業生産經營困難增多、資金鏈趨緊，在這樣的背景下，非法集資問題集中浮出水面，導致短期內案件加速暴露、發案數量激增。其二，在當前全面深化改革的大背景下，市場活力進一步激發，民間投融資活動積極活躍，但一些領域法律制度還有待完善，一些行業的監管還有待於加強，突出表現為：投資諮詢、第三方理財、非融資性擔保等投融資仲介機構沒有明確的監管部門和監管規則。大量機構超範圍經營，從事吸收資金、經營放貸的業務，為非法集資活動提供生存空間。其三，P2P網路借貸、眾籌融資等網際網路金融新業態不斷涌現，法律政策相對滯後，極易被不法分子利用，打著金融創新的名號進行非法集資；此外，很多群眾不了解集資的相關法律政策知識，不能有效區分什麼是“合法”、什麼是“非法”，容易墜入非法集資的陷阱。
“部分群眾缺乏金融風險防範意識，只看到宣傳的高額收益，卻忽視了潛在的巨大風險。”該負責人最後表示，落入非法集資圈套者往往投機心理強烈、心存僥倖，覺得自己不是最後一棒“接力者”就行，結果深陷泥潭、不能自拔。③6
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