螞蟻金服大數據力助反洗錢
- 發佈時間：2015-09-11 02:11:41 來源：京華時報 責任編輯：羅伯特
京華時報訊除了挖掘商機，大數據在反洗錢領域的能力也開始嶄露頭角。作為網際網路金融的領軍企業，螞蟻金服正在利用大數據找出藏匿于網路空間的洗錢黑手，建立起智慧的反洗錢體系。
一家在網上經營茶葉的商戶，商品種類少、介紹簡單，價格卻比同類産品高出數倍。這家店舖的線上客服不接受業務諮詢，營業額卻很高。核對後可以發現，店舖中産地為福建的商品均由湖北發出。此商戶的買家每隔一週或一個月就重復購買同一商品，且成交金額相對固定。
綜合以上線索，螞蟻金服的反洗錢人員推定，該商戶正在通過網路秘密出售違禁精神藥品，隨後將相關線索上報給了監管部門。
這在螞蟻金服的反洗錢平臺上並非個案。今年上半年，螞蟻金服的反洗錢團隊就向反洗錢監測分析中心報送300多份可疑交易報告，其中多份已移送公安機關。
掌握了大數據的螞蟻金服，在反洗錢工作中採取了先利用數據智慧化排查，待發現可以交易後再進行人工甄別的方式，從而大大提高了效率，也減小了誤報率。
螞蟻金服反洗錢業務相關負責人介紹，螞蟻金服希望今後能和金融機構一道合作，加大對恐怖融資和網上洗錢的打擊力度。下一步，還將上線反洗錢風險指數，提供給監管部門。（施志軍）
- 股票名稱 最新價 漲跌幅
