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2015年一季度企業集團財務公司行業季報(全文)

  • 發佈時間:2015-06-02 10:58:00  來源:人民網  作者:中國財務公司協會  責任編輯:羅伯特

  伴隨著我國經濟步入“三期疊加”的新常態,2015年一季度,財務公司行業穩中求進,繼續堅持“依託集團、服務主業”的戰略定位,深入挖掘資金管理功能,嚴抓風險管理,深化金融服務,加大創新力度,呈現“兩增兩降兩提升”的發展態勢。

  一、財務公司行業運作基本情況

  (一)機構數量持續增長

  截至2015年一季度末,全國共有財務公司法人機構199家,比年初增長3家,涵蓋了能源電力、石油化工、鋼鐵冶金、機械製造等關係國計民生的基礎産業和傳統行業,以及民生消費、文化産業、節能環保等新興行業,行業分佈日益廣泛。

  (二)盈利水準穩步增長

  2015年一季度,財務公司行業實現利潤總額218.83億元,同比增長36.22%;稅後凈利潤167.76億元,同比增長36%;行業平均調整資産利潤率為2.4%,同比增長0.28個百分點。從對盈利的影響因素看,行業平均凈息差2.67%,同比下降0.15個百分點,存貸利差進一步收窄,財務公司盈利空間進一步下降;投資收益率25.8%,同比增長8.81個百分點,投資收益的上漲消化了部分財務公司因存貸利差收窄産生的影響;行業平均成本收入比為11.27%,同比下降1.16個百分點,財務公司成本費用管控力度進一步加強。

  (三)資産規模穩中有降

  截至2015年一季度末,財務公司表內外資産規模5.13萬億元 ,比年初下降0.24萬億,降幅4.47%。其中,表內資産規模2.79萬億,比年初下降0.22萬億,降幅7.31%。資産規模行業分化明顯,69家財務公司資産較年初有所增長,其中資産增長最快的是直接面向消費者、民間資本參與度較高行業的財務公司;135財務公司資産規模下降,降幅超過20%以上的財務公司達51家,其中軍工、建築、煤炭鋼鐵等行業財務公司資産降幅最大,資産規模的下降主要是受部分財務公司資金季節性波動較大的影響。同時,也反映出經濟增速放緩對部分企業集團的壓力已傳導到財務公司。

  (四)單位存款明顯下降

  截至2014年一季度末,財務公司負債總額2.31萬億,比年初下降0.25萬億,降幅9.77%。其中,單位存款餘額2.12萬億,佔比91.77%,較年初下降0.26萬億,降幅10.92%。單位存款的下降除受季節性波動和宏觀經濟下行因素影響外,也反映出利率市場化背景下,部分企業集團成員單位因利益驅動導致歸集資金意願降低。

  (五)風險管理能力進一步提升

  截至2015年一季度末,財務公司經營狀況良好,各項風險可控,風險管理能力進一步提升。資本較為充足,行業平均新資本充足率24.02%,較年初增加2.8個百分點;資産品質良好,行業平均不良資産率為0.08%,較年初下降0.03個百分點;流動性風險可控,行業平均流動性比例59.32%,較年初下降3.02個百分點,但仍處於較高水準。

  (六)服務能力進一步提升

  截止2015年一季度末,行業貸款規模達1.32萬億,較年初增加0.02萬億,增幅1.8%,在經濟下行情況下有力支援了企業集團發展。與此同時,財務公司積極尋求戰略轉型,在服務集團産業佈局、重大項目建設、産品市場推廣及管控能力提升方面積極作為,為集團提供資金集中管理、風險綜合控制、産品銷售融資、保險代理、財務顧問等全方位金融服務,經營與服務能力進一步增強。

  二、財務公司行業發展趨勢及展望

  2015年是我國全面深化改革的關鍵之年,也是穩增長、調結構的緊要之年。經濟發展的“新常態”使財務公司發展機遇與挑戰並存。一方面,隨著國家宏觀戰略調整,企業集團兼併重組速度加快,産業結構不斷優化,為財務公司行業發展營造了良好的外部環境;另一方面,利率市場化進程加速,集團金融需求與財務公司服務水準矛盾加劇,傳統經營模式將難以為繼,實現戰略轉型迫在眉睫。新常態下財務公司發展將呈現“五化”趨勢。

  (一)金融服務國際化

  隨著“一帶一路”國家戰略實施,面對國際産業轉移的機遇以及國內産業結構升級的需求,越來越多的企業集團“走出去”,對全球資金集中運營管理和風險管控提出了更高要求。作為具有中國特色的、帶有司庫雛形的財務公司,迫切需要借鑒國際司庫管理經驗,為企業集團提供集中化、全球化的資金管理。當前,財務公司應充分運用“三個池子、兩條通道、一個閥門”的外匯資金集中運營管理政策,加強集團境內外資金集中管理,提升集團全球化資金運營效率,深化與集團境外成員單位合作,提高國際化服務水準;要充分發揮財務公司貼近集團主業、了解成員單位需求、資訊高度對稱、交易成本低廉、風險防控得力的優勢,更好的幫助集團有效降低結售匯成本,控制外匯交易風險。

  (二)運營模式市場化

  隨著經濟金融體制改革特別是利率市場化不斷推進,財務公司與外部金融機構的競爭將由服務競爭為主,轉變為服務和價格競爭並行的局面。財務公司應牢牢把握“立足集團、服務主業”的功能定位,充分利用靈活高效、貼近客戶的優勢,揚長避短,積極面對金融市場的競爭。一是提高金融服務的市場化程度。在存款業務、貸款定價、金融産品供給、客戶服務等方面更多引入市場化機制,從主要依靠集團行政手段轉變為行政與市場驅動相結合;二是提高金融服務的專業化水準。在産品設計、資産負債管理、流動性管理、風險管理等方面加強專業化建設,匹配專業人才隊伍,實現戰略和經營的轉型。

  (三)發展路徑特色化

  財務公司由於所處行業背景、集團狀況、發展程度、經營能力以及風險管理水準的不同,應結合自身特點和優勢,制訂差異化、特色化的發展戰略。功能定位明晰、經營服務能力強、風險管理水準高的財務公司應積極探索創新,引領行業戰略轉型、創新發展;經營穩健、管理良好、風險可控的財務公司應“做精、做細”,助推行業穩健發展;規模較小、成立時間較短、發展尚不成熟的財務公司應找準定位、夯實基礎,緊跟行業發展步伐。

  (四)服務産融一體化

  財務公司是企業集團的內生金融機構,是金融緊密服務實體經濟的重要紐帶。在“以融助産”的定位下,財務公司應積極參與集團戰略制定,服務戰略實施,助力戰略轉型,構建“戰略金融”;應為集團規劃資金儲備,熨平産業週期,降低資金風險,搭建“匹配金融”;應為集團提供全球化、集中化資金管理,提高資金使用效率,有效控制風險,完善“內部金融”;應幫助集團整合産業資源,以核心企業為中心,覆蓋上下游企業,帶動産業鏈健康發展,擴大“産業鏈金融”。

  (五)産品渠道多元化

  隨著網際網路與金融業的不斷融合和相互滲透,企業的金融行為和金融選擇將發生深刻變化。財務公司應樹立危機意識,加大科技創新投入,整合資訊服務、支付服務、電子商務等多方資源,積極創新産品、渠道及業務流程,深入分析和挖掘大數據背後體現出的客戶個性化需求,提升客戶“點對點”金融服務;財務公司應深化與第三方支付、電子商務企業的合作,結合網際網路特點和成員單位需求,在合規前提下延伸服務渠道,提供更加便捷高效的多元化金融服務。

  縱觀2015年一季度行業運作情況,展望行業發展趨勢可以看出,財務公司作為與實體經濟聯繫最為緊密的非銀行金融機構,在金融改革深化的大背景下,將準確把握金融改革脈絡,認真研判産業形勢變化,理清自身發展思路,抓住機遇,迎接挑戰,規範穩健經營,創新轉型發展,在支援企業集團和實體經濟發展中發揮更大作用。

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