運用大數據 堵截多起電信詐騙
- 發佈時間：2015-02-11 06:31:39 來源：南方日報 責任編輯：羅伯特
記者今天從中國工商銀行東莞分行獲悉，截至2014年12月31日，工行東莞分行已通過總行自主研發的外部欺詐風險資訊系統成功預警堵截電信詐騙14余起，為客戶避免資金損失22余萬元。此前，針對近年來電信詐騙犯罪活動對客戶財産安全帶來的威脅，工行運用大數據技術，于2013年底專門研發投産了外部欺詐風險資訊系統。這一系統通過收錄多種類型的外部風險資訊，與銀行業務系統有效銜接，有針對性地作出風險預警，可以有效地攔截電信詐騙等風險事件。
據介紹，工行的這套系統真正實現了對電信詐騙的事前防範，客戶在匯款時輸入的收款人賬號會通過系統自動與外部欺詐風險資訊後臺數據庫連接篩查碰撞，如果該賬號為系統中收錄的電信詐騙涉案賬戶資訊，工行的業務處理系統就自動彈出風險預警提示，阻止客戶向可疑賬戶匯款，為客戶資金增加了一道安全防火牆。目前，外部欺詐風險資訊系統收錄了來自行內、金融同業以及司法行政部門提供的各類風險客戶和賬戶資訊。工行東莞分行為了豐富系統數據庫資訊，積極與當地公安部門聯繫，在公安部門的積極協助下，向總行提供了498個涉及電信詐騙的賬戶。
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