“迷你基金”退市或加速
- 發佈時間：2014-11-05 14:52:47 來源：羊城晚報 責任編輯：羅伯特
羊城晚報訊 記者韓平報道：上週末，工銀瑞信公告稱，旗下工銀瑞信安心增利場內貨幣基金將於近期召開持有人大會，討論《關於終止工銀瑞信安心增利場內實時申贖貨幣市場基金基金合同有關事項的議案》。這是中國公募基金史上，自匯添富短期理財28天基金拉開清盤序幕後，第二隻按有關要求主動清盤的“迷你基金”的公司。
“迷你基金”清盤將成常態
業內人士預計，隨著市場環境和業界看法的轉變，全行業“迷你基金”清盤退市的案例將越來越多。基金業專業資深人士、濟安金信副總經理王群航表示，從工銀瑞信開始，在註冊制和新法律、法規全面實施的大背景下，主動終止基金合同，將會成為行業新常態。
據最新的三季報數據，工銀安心增利的規模僅為201萬元。儘管這只基金成立以來業績均為正，但由於基金規模持續較低，該基金的運營效率相對較低，無法帶給投資者更好的投資收益。
工銀瑞信表示，由於規模較小，在固定收益市場上話語權很小，因此本身帶給投資者的回報就低於平均水準，其次，基金的審計、資訊披露等固定費用攤分到每份額上比例較大，也消耗了不少收益。因此，從維護持有人利益的角度出發，這只基金清盤後，投資者可選擇其他回報表現更好的場內、場外貨幣基金，比做大安心增利基金更有利於投資者。
理順退出機制利好行業生態
根據證監會發佈的新版《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規定：“連續二十個工作日出現基金份額持有人數量不滿二百人或者基金資産凈值低於五千萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續六十個工作日出現前述情形的，基金管理人應當向中國證監會報告並提出解決方案，如轉換運作方式、與其他基金合併或者終止基金合同等，並召開基金份額持有人大會進行表決。”
部分基金分析師表示，採取衝規模的方式規避5000萬清盤線，對於基金産品的生命週期管理、投資者利益都不見得是最優選擇。而拿出勇氣清盤“迷你基金”，理順基金的退出機制，將為國內基金行業創造更好的生態環境。
不過，也有基金管理公司表示，實際上基金清盤地費用也較高，那麼多持有人，要一個個地把聯繫方式找出來，或是寫信或是短信或是電話，然後還要召開持有人大會表決通過。目前一些小基金都是一些散戶持有人，本身沒多少錢，他們不願意為了這麼一點投資還來開一個表決大會。再加上目前很多小基金其實業績也不錯，因此到底清還是不清，這真是個問題。
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