理財養老回報有別 華夏永福養老年化回報遠超比較基準
- 發佈時間：2014-10-29 16:31:23 來源：南寧晚報 責任編輯：羅伯特
本報訊（記者 朱華）近日，養老問題再次受到關注。近幾年，老百姓自助養老意識逐漸增強，公募基金自2012年也推出了養老理財産品。兩年過去了，這些養老基金錶現各異。
據了解，目前市場上已成立了7隻養老主題基金。WIND數據顯示，截至10月20日，這7隻産品今年以來均實現正收益。從年化回報來看，7隻産品業績分化較大，華夏永福、國泰安康、寶盈祥瑞3隻産品年化回報率均超過了10%，而表現最差的一隻年化回報僅1.22%，不如銀行一年期定期存款。從超越業績基準來看，有數據可比5隻産品中，華夏永福養老基金成立以來超越業績基準6個百分點，而排名靠後的兩隻養老基金則跑輸了業績比較基準。
理財專家分析，華夏永福養老于去年8月成立，運作一年有餘，經歷了市場牛熊轉換，更能反映産品特色及管理人水準。該基金資産比例僅為0—30%，債券和貨幣市場工具等固定收益類金融工具投資佔基金資産的比例不低於70%。該産品嚴格控制風險，根據數量分析、市場波動等來調整固收類資産和風險資産的投資比重，追求穩定回報。從基金季報披露的數據來看，華夏永福養老成立最初的6個月，主要配置債券類資産，股票市值佔基金總資産比例低於2%。進入今年下半年，隨著市場回暖，管理人逐步增加股票投資比重，至三季度末，股票市值佔基金總資産比例提升至11.98%。
理財專家提示，對於以養老為目的的理財，風險防範放在首位。從過去一年多的運作來看，華夏永福養老基金風險較低，管理人經驗豐富，擇時能力強，其“養老”特色可幫助投資者獲取長期穩定的回報。
