烏市檢察機關查辦8起非法融資案

　　檢察官揭擔保公司非法圈錢內幕

　　今年6月以來，新疆維吾爾自治區烏魯木齊市高新區(新市區)人民檢察院根據新疆維吾爾自治區和烏市清理非融資性擔保公司及非法集資風險專項排查工作部署，集中審查了8起案件，這8起案件涉案金額達億元。近日，辦案檢察官向記者揭開了此類案件的內幕。

　　內幕一:當場返高息

　　今年5月，烏市市民張先生從烏市某媒體發佈的廣告上看到，新疆恒信源投資擔保有限公司“零風險，利息高，有工商局執照”。張先生前往該公司考察，他看到公司裝修得氣派豪華，並得知公司承諾提前兌現利息。於是，張先生與公司簽訂了借款100萬元的擔保合同，公司扣除第一個月利息1.5萬元後，只讓張先生支付了98.5萬元。截至案發，張先生還剩86.5萬元無法追回。

　　內幕二:拿執照忽悠

　　除了當場返還高額利息，這些投資擔保公司最具説服力的，便是他們的營業執照。

　　今年年初，烏市市民焦女士路過新疆金鴻泰投資擔保有限責任公司時，該公司客戶經理曲某向她介紹業務，還把營業執照、法人資訊和第三方監管的資料拿給焦女士看。

　　焦女士被“高收益”所吸引，卻沒注意到營業執照上根本沒有“融資”二字。今年2月，焦女士和這家公司簽訂了借款50萬元的擔保合同。公司承諾投資利率為15.2%，每月20日返還收益利息7600元。可是，直到案發，焦女士僅拿到2.28萬元。

　　內幕三:設“傀儡”避責

　　檢察機關發現，這些投資擔保公司有一個共同點:法定代表人是“傀儡”，有的公司法定代表人竟是後勤人員。

　　2013年8月25日，新疆騰龍擔保有限公司開業，趙某的父親是公司法定代表人，但他不從事任何經營活動。趙某在公司營業部上班，公司的所有公章和私章都由他保管，與客戶簽合同也是他一人包攬。

　　辦案檢察官告訴記者，這家投資擔保公司的法定代表人只是挂了個名，實際操控公司的是董事長。至於該公司將客戶的錢投資到哪、是否安全，多數投資人都未問過。

　　內幕四:資金流向不明

　　今年4月30日，王小姐和新疆騰龍投資擔保有限公司簽訂借款20萬元的合同，期限1年，公司承諾回報率為15%。

　　王小姐簽合同時，公司説錢投資給了新疆某裝飾工程有限公司，但王小姐並不知道借款用途和目的，騰龍公司也沒給王小姐開收據。如今公司被查封，王小姐損失達19.7萬元。

　　實際上，那些所謂的投資擔保公司正是抓住客戶拿到利息嘗到甜頭的心理“空手套白狼”。

　　警方調查期間，新疆某投資擔保有限公司行政經理邢某供述，在實際操作中，他們經常“拆東墻補西墻”，給客戶支付的利息主要是挪用其他客戶的投資。