【2013年11月23日，國務院批復的《雲南省廣西壯族自治區建設沿邊金融綜合改革試驗區總體方案》正式出臺。這給廣西全面提升對外開放和貿易投資便利化水準，推動廣西沿邊大開放、大發展帶來了前所未有的機遇。】

　　銀行是金融改革的主力和先行者。中國工商銀行廣西分行作為廣西轄內國際化發展水準較高的國有商業銀行，以先知先覺的行動積極投身改革，充分利用沿邊金改的政策紅利推動跨境人民幣業務創新發展，力爭在廣西打造區域金融中心進程中發揮應有的作用。

　　勇挑重任 匠心打造區域金融中心清算樞紐

　　面對沿邊金融綜合改革帶來的發展機遇，工商銀行從總行到區分行層面均給予了高度重視。工行廣西區分行成立了由行領導挂帥的沿邊金融綜合改革領導小組，組織了國際業務、金融市場、投資銀行、公司業務等專業團隊，密切關注金改政策動向，研究支援沿邊金改試驗區建設的各項措施，積極向總行、自治區政府、人民銀行、銀監局、外管局等多方政府部門彙報工作，爭取業務指導與政策支援。

　　在今年年初自治區政協會議上，工行廣西分行前任行長黃再紅做了《加快推進人民幣在東盟地區國際化區域化進程》發言後，自治區黨委書記、自治區人大常委會主任彭清華批示：“請研究黃再紅委員吸引金融機構在南寧建立面向東南亞的結算（清算）中心、技術支援中心、後勤支援基地的建議，借助國家批准建設滇桂沿邊金融綜合改革試驗區的機遇，把南寧建設成區域金融中心的工作啟動起來。”

　　南寧市政府迅速行動，多次到工行廣西分行調研，並達成建設區域金融中心必須有自已的清算系統的共識。最終，自治區政府、南寧市政府及人民銀行南寧中心支行等相關部門正式確定立足工商銀行東盟中心，聯合打造區域性跨境人民幣業務平臺，並將平臺項目作為滇桂沿邊金融綜合改革標誌性工程及區域金融中心核心項目啟動建設。

　　按照人民銀行南寧中心支行提出“面向東盟，背靠內地，聯繫港澳，打造東南亞人民幣迴圈圈”的總體設計思想，廣西區域國際金融中心清算系統建設在自治區，南寧市兩級黨委、政府領導下，以及廣西沿邊金融改革試驗區工作領導小組的統一指揮和指導下，整合由人民銀行南寧中心支行主導下的廣西金融電子服務中心綜合業務系統和中國工商銀行中國－東盟人民幣跨境清算（結算）中心CHANCES系統，建設廣西區域金融中心的跨境人民幣業務支付平臺。

　　區域性跨境人民幣業務平臺的網路體系直接整合對內、對外清算的現有資源，是現有情況下最成熟、最快捷、最優化的設計。根據設計方案，由廣西金融電子服務中心負責與廣西區內各參與機構和外省各金融電子結算中心對接，承接成員銀行的所有境外業務往來，而工行東盟中心的CHANCES系統作為其後臺系統與各境外機構對接，負責與東盟及港澳臺乃至全球的清算與結算業務。

　　工行東盟中心CHANCES系統具有自主智慧財産權，是工商銀行獨創的一條優質、快捷、高效的人民幣跨境結算與清算專用渠道。與目前全球銀行業通用的美國環球同業銀行金融電訊協會SWIFT系統僅能英文操作相比，工行CHANCES系統具有中英文對照業務操作的功能優勢，非常方便參與行使用，有利於提升境內客戶辦理跨境人民幣業務的金融服務體驗。

　　正是由於這一同業首創、優勢獨特的CHANCES系統，工商銀行成為了廣西區域金融中心打造跨境人民幣業務平臺清算樞紐的首選。挑領了這項重任後，工商銀行按照既定時間表和任務書積極推進實施，順利完成了介面改造開發、設備購置、網路部署和業務培訓等系列工作，成功實現了系統直聯。隨後，經過緊鑼密鼓的參數設置、聯調測試等一系列投産應用準備工作，2014年8月8日，正式完成系統直聯驗收，標誌著區域性跨境人民幣業務平臺成功投産上線。

　　搭建橋梁 大力推進兩岸跨境人民幣業務

　　基於人民幣資金實力、客戶基礎、網路佈局、清算效率、系統功能、産品支援等方面的綜合優勢，中國工商銀行早于2011年就在南寧掛牌設立“中國工商銀行中國-東盟人民幣跨境清算（結算）中心”，成為廣西轄內最早成立人民幣清算（結算）中心、專司辦理東盟業務的金融機構。

　　工行東盟中心依託CHANCES系統開展的跨境人民幣業務，一直以來深受區域市場、境內外合作銀行及客戶的歡迎，在東盟國家及港澳臺地區贏得了廣泛的市場影響力和業務美譽度，樹立了工商銀行跨境人民幣業務品牌。在海外市場方面已吸引了越南湄公河住房銀行、柬埔寨聯合商業銀行及台灣永豐銀行、工銀澳門等20多家商業銀行成為CHANCES系統參與銀行。今年4月份，中國農業發展銀行作為國內首家大型商業銀行集團率先與工行東盟中心簽約，由工行東盟中心全面承辦農發行全國分支機構所有跨境人民幣業務。

　　目前，CHANCES系統參與銀行已經基本覆蓋了東盟國家、中國港澳臺地區，以及境內部分大型國有商業銀行集團和清算機構。工行東盟中心櫃面累計完成人民幣跨境清算及資金劃撥近萬筆，完成人民幣跨境清算及資金劃撥金額約150億元，有力地支援了廣西當地人民幣跨境清算業務發展和建設。

　　兩岸業務是工行跨境人民幣業務的重要組成部分。為推進兩岸人民幣跨境業務加快發展，促進兩岸商業銀行及台資企業之間的溝通、交流與合作，提升在桂臺企金融服務水準，工行廣西分行積極構建橋梁，聯合廣西壯族自治區商務廳、廣西壯族自治區台灣事務辦公室等單位，將在今年9月份第11屆東盟博覽會期間，共同舉辦“兩岸人民幣業務交流會”。

　　“兩岸人民幣業務交流會”將邀請台灣多家主力台資銀行以及100多名台資企業家，通過交流會專場活動拉動兩岸銀行與台資企業的銀銀、銀企合作，增強雙方的了解、互信與友誼，增進台資企業對兩岸銀行核心針對性金融業務和服務的了解，推動業務溝通與交流，將有利於促進台資主流商業銀行對廣西的了解，加強台資企業投資與商貿往來的金融支援力度，增強對臺企業金融配套服務，從而進一步推動兩岸間的經貿投資與商務往來。

　　蓄勢待發 加快跨境人民幣産品創新步伐

　　創新一直是工商銀行國際業務大發展的動力和支撐。近幾年來，工商銀行立足於廣西的區位優勢大力開展國際業務創新的成績可圈可點。

　　工行廣西分行依託工商銀行整體優勢，積極推廣出口發票池融資、跨境人民幣資本金賬戶業務、人民幣信用證代付業務、出口信保融資、風險參貸、外匯利率掉期等新興産品。為外向型企業提供全球化融資服務，與工行海外機構聯動，設計了風險參貸型出口信用保險貿易融資産品，成為工行系統內首個獲批的跨境供應鏈融資方案。創新辦理“掉存通”、“貸融通”等業務，與工銀歐洲、華沙分行聯動運作了廣西某大型集團企業波蘭營運資金貸款4000萬美元。與越南河內分行聯動行銷並辦理了首筆境外承包工程項下保函業務3.34億日元。成功辦理了廣西某大型企業安哥拉項目出口買方信貸6000萬美元，成為廣西金融系統第一筆出口買方信貸業務，有力地支援了廣西大集團、大企業“走出去”。

　　在這次滇桂沿邊金融綜合改革中，“創新”仍然是主線，更是焦點。面對前所未有的金融改革浪潮衝擊，工行廣西分行並不是一味地坐等政府部門出臺各項實質性方案措施，而是圍繞沿邊金融綜合改革總體方案，進一步加大跨境人民幣創新産品的研發和推動力度，為相關業務政策開閘後的開跑做好預熱準備。近期在推進海外融資業務、探索多渠道企業融資服務方面取得了積極進展。

　　在一體化的國際金融資本市場背景下，國內、國際資本跨境流動，資本“引進來、走出去”，隨國際金融資本市場一起發展壯大，是一個必然的趨勢。為了滿足廣西區內優質企業的多渠道融資需求，充分發揮工商銀行作為世界500強的內外聯動優勢，2014年8月19日，工行廣西分行聯合自治區工商業聯合會、工銀國際控股有限公司在南寧舉辦海外融資業務專場推介會，向參會企業推介香港市場股本融資、海外發債、直接投資、跨境結構性融資等海外融資業務，受到了參會企業的歡迎。區內80多家企業到場，達成合作意向近10家。推介會充分展現了工商銀行境內外一體化的服務能力和創新行銷能力，得到了與會企業的一致認可。

　　此外，工行廣西分行圍繞跨境人民幣金融服務創新的一系列設計方案和探索行動正在進一步推進過程中。例如：研究廣西優勢行業走出去投資、並購的相關信貸支援方案，加強境內外聯動，行銷東盟和南亞國家財團或法人以人民幣購買試驗區企業股權業務，提供工行並購貸款服務。探索與總行境外分支機構開展合作，開展跨境人民幣項下雙向貸款等服務創新。結合試驗區企業規模和行業特點，研究工行債務融資工具業務定位和客戶準入標準，支援符合條件的企業發行債務融資工具，拓寬企業融資渠道。以工行境外分支機構為依託向符合條件的境外合格機構推薦、推介在試驗區內設立公募或私募證券基金等相關配套服務，為境外客戶提供人民幣保值、增值的投資理財等金融服務。積極開展研究個人跨境人民幣結算的業務流程優化工作，以東興為試點逐步推廣到沿邊城市分行，以點帶面加快推動跨境人民幣個人結算業務發展等，不斷提升金融支援沿邊經貿發展的廣度和深度。

　　積極參與 推進人民幣與東盟國家貨幣掛牌交易

　　在加強和完善工行東盟中心平臺功能建設的基礎上，根據廣西外管局的要求，工行廣西分行還積極參與了廣西人民幣與越南盾兌換平臺建設，目前已獲得工總行的業務授權。

　　工行廣西分行組織專業團隊研究了人民幣與越南盾兌換的匯率形成機制，以及解決貨幣交易兌換和資金清算等綜合解決方案，並向廣西外管局作了專題彙報，得到肯定。總體思路是：依託工行東盟中心CHANCES系統功能，實現人民幣與越南盾的貨幣兌換，使人民幣對越南盾掛牌交易成為南寧區域金融中心建設的重要組成部分。

　　在具體規劃中，工行廣西分行除提出人民幣與越南盾貨幣兌換的業務品種、參與對象、操作流程等制度規劃外，最大的優勢在工行CHANCES系統清算網路的對外延伸。工商銀行具有CHANCES系統的自有智慧財産權，參與機構持數字證書通過網銀登錄CHANCES系統非常安全、可靠，參與方通過系統發出有關人民幣與越南盾貨幣兌換、資金交割、資金清算等指令，所有的資訊均在工行的網銀系統內完成，資訊交換過程保密、安全。通過CHANCES 系統處理人民幣與越南盾的兌換、清算等業務，系統風險和操作風險可控度高。

　　工商銀行自2011年在國內同業首推人民幣對越南盾現匯櫃檯結售匯掛牌交易以來，業務發展迅猛。截至2014年7月，已辦理人民幣兌越南盾交易6000多筆，金額近50億元人民幣。工行在交易價格形成、平盤渠道建設、交易系統建設、交易賬戶建立、清算網路完善、越南代理行和分支機構網路建設、交易人員的培養儲備等方面，均走在同業市場前列。