穩健投資者下半年怎樣理財？
- 發佈時間：2014-08-29 15:32:45 來源：新民晚報 責任編輯：羅伯特
最近，收益在6%以上的理財産品芳蹤難覓，不過，定開債基今年收益不錯。如上投摩根歲歲盈一年期定開債基A類，統計顯示，截至8月15日，該基金今年來已實現6.97%的收益，最近每份還將派發0.054元的大紅包。
王阿姨退休前在一所中學擔任數學老師，她對理財品種的投資回報非常敏感。近兩年來，她一直購買收益不錯的理財産品，“2012年的時候，買的産品大多在4.5%以上，去年更是超過了6%”，“可惜最近理財收益有所下降，大多在5%多一點的水準”。考慮到王老師的風險承受能力比較低，資金可以投資較長時間，又希望獲得稍高些的投資收益，因而，銀行資深理財李經理向她推薦了即將開放申購的一款一年期定開債基——上投摩根歲歲盈。
李經理介紹説，債券基金其實更適合封閉式運作。在日常投資運作中，封閉債基有三個“法寶”幫助提升收益。一是它有明確的運作期限，可以買入久期較長、流動性較低但票息收益較高的債券。第二，它不用應對日常的贖回，可以通過降低現金比例、提高杠桿運用效率，用更多的錢來投資收益較高的債券組合。第三，它同樣不用應對日常申購，不會因為隨時流入的新資金而攤薄老客戶的收益。
而所謂定期開放債基，就是會定期打開可供申贖的封閉式債基，它能有效解決客戶投資封閉式債基的“進出問題”。業內專家表示，對於債券投資而言，一年是可以兼顧收益性和流動性的合理期限，這也是大多數定期開放式債基選擇一年作為封閉週期的主要原因。在今年上半年的基金收益統計中，債券基金的平均回報4.8%，定期開放債基的平均回報高達5.1%。其中，上投摩根歲歲盈（A類）一年期定開債基在半年內就實現超過6%的收益。
相比普通的理財産品，李經理介紹歲歲盈定開債基還有一個很大的便利，就是特別適合“懶人理財”的客戶。歲歲盈一個完整運作週期是一年，而大多數理財産品是3或6個月。如果客戶平常比較忙，顧不上及時轉存各類理財産品，可通過一次性買入一年期的歲歲盈債基，輕鬆解決一年的理財需要。
上投摩根歲歲盈一年期定開債基將在今年8月28日到9月10日開放第一次申購贖回，投資人可以通過交通銀行、中國銀行、招商銀行等代銷機構或上投摩根電子直銷平臺申購。蕭尤
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