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新發規模止步不前 基金掀申購費率大戰

  • 發佈時間:2014-08-11 08:38:04  來源:新華網  作者:佚名  責任編輯:羅伯特

  餘額寶引爆的貨幣基金大爆發,使得基金規模一舉創下歷史新高,但是與此同時,債券型基金及股票型基金並沒有同貨幣基金規模一樣增長,為了成功地把基金銷售出去,基金公司乃至基金銷售機構為了銷售基金,紛紛開啟申購費率大戰。

  基金新發規模止步不前

  最新統計數據顯示,從去年下半年以來,基金公司資金管理迅速增加。2013年6月底,資産凈值為2.45萬億元,到今年7月底,每個月都有所增加,其中到2013年底,凈值達到2.93萬億元,並在今年3月底增長到3.4萬億元,一舉超過了2007年的3.28萬億元,創下了歷史新高。

  今年二季度,基金公司管理規模持續再度增加,其中4月底規模為3.41萬億,5月底增加到3.42萬億,6月底增為3.55億元,最新規模為3.56萬億元。從二季度以來的規模變化看,儘管規模依然在增加,但是增速在下降,由於最近一個多月來的大盤反彈,使得凈值規模有所增加,但是從基金份額來看,增速更為可憐,從3月底至今,僅從3.66萬億份增加到3.76萬億份。

  從7月份基金髮行數據看,7月份成立基金僅有9隻,發行份額為65.36億元,在最近一年來的月度新發募集份額中,首次低於100億份;而平均每只基金募集規模7.26億份,與最近四個月基本持平,與過去動輒十幾億元的規模相比,也有大幅下降。

  滬上一位基金研究人士表示,基金公司總的管理規模大幅增加,主要是因為餘額寶引爆了貨幣基金,使得眾多資金從銀行螞蟻搬家轉為貨幣基金,從分類型看基金,股票型基金的份額幾乎沒有變化,甚至和去年8月份相比還有下降,凸顯出基金髮行變得日益困難。

  數據顯示,2013年8月,股票型基金份額為1.31萬億份,今年2月份起就下降到1.2萬億份以內,最新數據僅為1.11億份;混合型基金的數據也基本一樣,最近一年來始終維持在6200億份到6500億份之間。但是貨幣基金規模從2013年7月份的3625億元一躍增多到1.69萬億元。

  基金銷售火拼申購費

  基金銷售日益困難,從根本上來講,緣于基金整體上缺乏賺錢效應,無法吸引投資者購買,加上市場無風險收益率的居高不下,使得眾多基金投資者轉而購買信託産品、銀行理財産品乃至餘額寶類産品。但從另一方面講,基金投資相對不低的費用也阻礙了投資者通過基金進行套利,為了吸引投資者關注,部分基金及基金銷售機構開始降低申購費用。

  在目前的基金銷售中,以偏股基金為例,投資者購買基金,如果資金低於50萬元,需要承擔的成本一般有以下幾項:首先是申購費,申購費率為1.5%,通過基金公司網站直銷及第三方銷售機構可以打4折;管理費為年化1.5%;如果持有時間較短,贖回費同樣為1.5%。也就是説,短期內投資者的資金成本最高為4.5%,對於普通投資者來講並不算低。

  為了吸引投資者,不少基金公司開始紛紛降低申購費用,此前基金公司大多對申購費予以四折優惠,從去年下半年開始,有基金公司推出官網直銷平臺一折優惠,今年7月份廣發基金推出的C計劃更是將申購費降低為零,實行按日收取年化0.4%到0.6%的銷售服務費,如果持有時間超過一個月,贖回費同樣為零。

  而在基金第三方銷售平臺上,同樣給予優惠的申購費率。同花順、數米基金和天天基金網相繼開展“瘋狂星期三”基金申購費率優惠活動,將基金申購費優惠為兩折即0.3%。在數米基金最新開展的活動中,更是將基金申購費用降低為零,只要投資者填寫問卷,就可以享受到零收購費。

  一家基金銷售機構人士表示,對於基金公司來説,在所有基金銷售渠道中,最希望投資者通過基金公司官網購買,這樣不僅申購費歸自己,還不用進行管理費分成,但是一般基金公司官網流量很小,但在合作銷售平臺上,基金銷售申購費一般歸平臺所有,對基金公司沒有影響,應該是基金銷售機構的讓利行為,“但是如果費率優惠能大量促進基金銷售,可以從廣告費及管理費分成中得到一定的補償;而類似C計劃那樣的優惠活動,可以為短期套利投資者降低成本,畢竟在非常明顯的結構性行情中,通過做波段才可能獲得較多收益。”

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