銀行業確保重點項目融資需求 護航外貿保穩提質

　　今年是“一帶一路”倡議提出十週年。資金融通是共建“一帶一路”的重要支撐。10年來，銀行業持續增強“一帶一路”綜合金融服務能力，積極開展跨境金融産品創新，不斷豐富産品體系，努力提升跨境金融綜合服務能力，為共建“一帶一路”提供全方位金融支援與融資便利。

　　助力基礎設施互聯互通

　　10月2日，連接印度尼西亞首都雅加達與西爪哇省首府萬隆的雅萬高鐵正式啟用，又一次擦亮了“中國高鐵”這張金色名片。作為東南亞首條高速鐵路，雅萬高鐵全線橋梁總長88公里，需跨越河流、公路或既有鐵路，共有13座隧道、56座橋梁，橋隧比例達76%，施工時間緊、建設難度大。

　　這一“鋼鐵巨龍”在爪哇島上成功跋山涉水的背後，離不開金融業對“一帶一路”基礎設施互聯互通項目建設的鼎力支援。中國工商銀行(印度尼西亞)有限公司發揮積極主動參與雅萬高鐵綜合金融服務，為項目建設提供了包括資本金賬戶、跨境匯款、結售匯等在內的綜合金融服務。同時創新融資方案，為項目承包商之一中國中鐵股份以供應鏈融資的方式提供資金支援，全力助力項目順利建設。

　　雅萬高鐵項目建設過程中，由於工程結算週期和項目貸款的提取與支用的特性，導致項目工程款從業主轉到承包商手上存在6個月至12個月賬期。為幫助項目承包商盤活其手上的應收賬款，工銀印尼主動聯繫中國中鐵股份有限公司，以項目項下供應鏈方式為承包商提供融資，滿足下游支付需求，解決了短期資金週轉問題。

　　綠色是共建“一帶一路”的底色。銀行業積極推進綠色基礎設施建設、綠色投資、綠色金融，推動共建“一帶一路”在保持健康良性發展勢頭的基礎上向高品質發展轉變。

　　阿聯酋迪拜光熱加光伏綜合電站項目，是阿聯酋大力發展清潔能源戰略下的重要項目之一，由絲路基金、迪拜水電署、沙特國際電力與水務公司聯合投資，上海電氣提供總承包服務，西班牙阿本戈公司提供主要技術。工商銀行依託海外項目融資專業優勢，作為主牽頭行為客戶籌組25億美元國際銀團貸款，銀團成員來自中國、法國和阿聯酋等6個國家，包括中國銀行、農業銀行、渣打銀行、南韓新韓銀行和法國外貿銀行等國內外知名銀行。該項目作為中國與發達國家在“一帶一路”共同實施的大型基礎設施項目，充分體現“共商、共建、共用”理念，是中外電力行業領先企業合作開發第三國市場的重大突破。

　　項目建成後，每年能夠為迪拜超過27萬家住戶提供清潔電力，實現碳和污染物零排放，實現減排二氧化碳160萬噸、二氧化硫11萬噸及氮氧化物5萬噸。與此同時，通過項目卓越的儲能能力，可大幅彌補光伏項目發電量不穩定、對電網衝擊較大的不足，保證供電穩定性。項目建設運營還將直接創造就業崗位約4000個，間接創造就業崗位逾萬個，為促進當地就業和經濟社會發展發揮重要作用。

　　國家發展改革委發佈的數據顯示，亞洲基礎設施投資銀行會員國從創立時的57個增加到目前的106個，截至2022年底，累計批准項目202個，融資額超過388億美元，已成為共建“一帶一路”的重要融資平臺。絲路基金也為共建“一帶一路”投融資提供重要支援，截至2022年底，承諾投資金額超過200億美元，項目遍及60多個國家和地區。

　　推進人民幣國際化

　　作為人民幣走出去、流回來的主要渠道，商業銀行推動人民幣國際化的金融基礎設施持續完善，人民幣在跨境和離岸市場的貿易融資、存款、貸款、人民幣資金池、證券融資、投資理財和直接投資中的使用不斷擴展，投融資功能持續增強。

　　當地時間8月31日，中國銀行布宜諾斯艾利斯分行成功助力中國新能源企業邦普迴圈公司在阿根廷完成人民幣直接投資交易。這是在阿根廷落地的首筆人民幣直接投資業務。本次直接投資的成功落地，標誌著中阿企業在投資和貿易往來中擁有了更多幣種選擇，也為中阿經貿發展注入了新活力。中國銀行布宜諾斯艾利斯分行以人民幣産品為經營特色，2022年6月開立阿根廷首個人民幣結算賬戶，截至目前，已為所有在阿中資鋰礦企業和部分中阿經貿産業鏈企業開立了人民幣賬戶，並提供跨境人民幣金融服務。

　　中國建設銀行優化“全幣種支付”産品服務，有效紓解外貿小幣種結算痛點，統籌運用綜合化産品與服務，為“一帶一路”建設提供全方位金融支援與融資便利。興業銀行與90個國家和地區的1174家銀行協同建立多幣種清算服務體系，其中覆蓋境外“一帶一路”59個國家的351家銀行，為153家境內外銀行代理接入人民幣跨境支付系統，形成了連通境內分行、香港分行、自貿區分行以及中哈霍爾果斯跨境人民幣創新試點中心的跨境網路服務體系。

　　作為人民幣計價的金融資産的主要發行渠道，商業銀行推廣人民幣國際債券，支援“一帶一路”建設。9月份，中國銀行成功發行全球首批共建“一帶一路”主題綠色債券，由迪拜和盧森堡兩家境外分行同步發行，規模合計8億美元等值。其中，中國銀行迪拜分行發行5億美元擔保隔夜融資利率(SOFR)浮息品種，盧森堡分行發行20億元離岸人民幣品種，期限均為3年。本次發行，投資者遍佈中國、新加坡、英國、瑞士等多個國家和地區，募集資金將全部用於共建“一帶一路”國家的合格綠色項目，覆蓋阿聯酋、葡萄牙、奧地利等多個共建“一帶一路”國家。

　　中國銀行充分利用在國際資本市場及境外業務領域的優勢，不斷促進共建“一帶一路”國家之間的資金融通，累計共發行5期“一帶一路”主題債券，募集資金近150億美元等值，多次組織共建“一帶一路”國家分支機構發行境外綠色債券，支援當地綠色金融發展。其中，多筆債券成為當地首筆中資機構綠債。中國銀行有關負責人表示，未來將積極把握綠色絲綢之路建設新機遇，協調境內外資源，持續促進資金融通，為高品質共建“一帶一路”、推進全球可持續發展貢獻更大金融力量。

　　中國銀行業協會貿易金融專業委員會近日發佈的《人民幣國際化報告》也顯示，去年貿易和直接投資跨境人民幣結算繼續保持快速增長，人民幣在本外幣跨境收付總額中佔比近50%，已成為我國跨境收支第一大常用貨幣。同時，證券投資業務繼續成為推動人民幣跨境使用增長的支撐力量。根據中國人民銀行統計數據，2022年全國人民幣跨境收付金額合計42萬億元，其中，經常項目10.52萬億元，資本項目31.62萬億元，證券投資收付金額佔資本項目收付金額的75%。報告建議，與石油、天然氣等大宗商品交易商加強合作，引導鼓勵其在大宗商品計價、結算中優先使用人民幣；推動周邊國家、“一帶一路”共建國家等重點區域的人民幣跨境使用。

　　中國人民銀行原行長戴相龍日前在2023國際貨幣論壇上表示，要研究和建立中國式現代化金融體制。人民幣國際化是中國式現代化金融的一項核心內容，是我國改革開放的需要，也是完善國際貨幣體系的需要。要有序推進人民幣國際化，一要扎紮實實地完善人民幣國際化的制度安排，二要把握時機、擇機突破。

　　護航外貿保穩提質

　　外貿進出口是拉動經濟增長的重要引擎。銀行業通過增加信貸投放力度、積極提供跨境金融産品、匯率避險工具等方式，為外貿企業“走出去”保駕護航。

　　在安徽，滁州韓上電器是一家集闔家電器材研發和海外銷售的民營企業，年出口量近1億美元。隨著我國家電行業出口形勢好轉，企業融資需求增大，面臨一定的賬期壓力。但單筆交單金額較小，買家多且分散，單筆貿易融資操作繁瑣，增加了企業融資成本。中信銀行合肥分行及時伸出援手，聯合中國出口信用保險公司為客戶提出了信保融資的解決方案。企業在投保中國出口信用保險後，中信銀行為其提供人民幣3000萬元融資額度，並通過國家外匯管理局跨境金融服務平臺“出口信保保單融資”應用場景，完成融資受理、審核等業務流程，截至2023年4月累計為客戶放款近300萬美元，解決了企業融資難、手續繁瑣的問題，為企業擴大出口提供了金融活水。

　　今年3月，全國工商聯與中信銀行聯合舉辦助力民營企業“走出去”系列活動啟動會，發佈《支援民營企業“走出去”助力共建“一帶一路”高品質發展工作方案》，提出持續加大對民營企業“走出去”的金融支援，包括但不限于為“走出去”民營實體企業提供跨境金融産品及服務、資金管理服務、線上化外匯交易産品及跨境人民幣服務、供應鏈金融服務等。

　　為加大對中小微民營企業的支援力度，高效滿足中小微企業出口融資需求，在山東，中信銀行濟南分行分別為濟南萊福瑞和瑞泰克製冷配件有限公司辦理了各100萬元人民幣遠期結售匯業務，從授信審批到業務落地僅用時1周。濟南萊福瑞和瑞泰克製冷配件有限公司主要經營製冷配件的出口業務，産品出口土耳其、俄羅斯、東南亞等十幾個國家和地區，出口量佔總營收的95%。中信銀行在客戶調研過程中發現企業對匯率波動敏感度較強，有外匯衍生品業務需求，立即組成聯合團隊為企業提供外匯衍生品業務宣講、組建外匯沙龍、建立國際業務微信服務群等個性化服務方案。最終中信銀行外匯衍生品專項授信有效解決了中小企業辦理外匯衍生品繳存保證金導致資金成本佔用高的難題。

　　2022年全年，中信銀行累計實現國際收支收付匯量突破4000億美元，代客結售匯量突破2000億美元，均居股份制銀行領先地位；同期，中信銀行跨境電商金融服務平臺累計為6.2萬戶中小外貿客戶實現出口收結匯151.5億美元，在服務“穩外貿”領域，繼續領跑股份制銀行。

　　在護航外貿企業“走出去”的同時，銀行業還積極支援將優質境外企業“引進來”，助力雙邊貿易共贏。在坦尚尼亞，中國銀行坦尚尼亞代表處充分運用“中銀e企贏”平臺，為中坦兩國企業發展合作尋找商機，為高品質共建“一帶一路”搭建橋梁。今年5月，代表處成功邀請擁有坦尚尼亞最大牛油果生産企業的園藝協會(TAHA)及其會員企業參加了第六屆中國國際進口博覽會坦尚尼亞現場推介會，促成TAHA組織與國內相關水果進口商建立業務聯繫。今後，預計TAHA組織每年將至少有1000噸牛油果進入中國市場。截至目前，中國銀行已經在境外64個國家和地區設立了分支機構。

　　“10年來，金融服務體系不斷完善，金融服務供給持續優化，投融資體制機制穩步創新，金融合作空間向縱深拓展。多元化投融資體系逐步建立。”國家發展改革委主任鄭柵潔近日撰文指出，我國與共建國家及有關機構開展了多種形式的金融合作，推動金融機構和金融服務網路化佈局，為各國間金融交流提供了有力支撐，為共建“一帶一路”提供了可持續的強大動力。要深化資金融通，吸引多邊開發機構、發達國家金融機構參與，進一步健全多元化投融資體系。