投資一萬元，年收益達13%至17%，而風險基本全無；炒賣白銀投入70萬元一週就能賺幾十萬元，看到這樣的理財資訊，你是否心動了呢？然而當你按照這些投資公司的“指導”，將錢交給其打理，那等著你的將會是幾十萬元甚至傾家蕩産的損失，究竟是為什麼呢？一起來看看記者的調查。

　　投資公司宣稱項目回報超銀行利息數倍，裝修奢華，組織聯誼吸引3000萬元投資。

　　2015年一月，在江西南昌市的鬧市區，一些裝修豪華並且開業時間不長的投資公司人去樓空。之所以關門，是因為這十幾家投資公司有的被警方勒令停業，有的則是投資公司老闆主動關門跑路。

　　在江西南昌市鬧市區 不少這樣的投資公司都人去樓空

　　南昌警方告訴《經濟半小時》記者，從2013年11月到2014年1月，短短2個月時間裏，南昌市就出現了十五家所謂的投資公司。儘管名字不同，但這些投資公司的運作手法，幾乎一模一樣。目前，這些投資公司因涉嫌非法吸收公眾存款，有的被查處，有的聞風而逃。

　　在南昌市公安局西湖經偵大隊，趙宇斌隊長為我們打開了存放證物的房間。趙宇斌告訴記者，這上面所寫的內容對普通百姓有著很強的誘惑性。

　　南昌市公安局西湖經偵大隊副大隊長趙宇斌：你看以10萬元錢計算，活期是125元三個月，然後到銀行的定期775元，到它這裡投資呢有3600元。

　　投資公司的宣傳十分具有誘惑性

　　在宣傳材料的背面，還清楚寫著“民間融資相關法律法規及國家政策”，反覆強調民間借貸是受國家法律保障的，投資人大可以放心。

　　在當時這些投資公司開業時的畫面裏我們可以發現，這些公司的裝修都非常奢華，營業執照、稅務登記證都懸挂在明處，顯得一切都是公開、透明；工作人員身穿制服，對待客戶熱情、真誠，看上去很是正規、可靠。

　　這些投資公司的裝修豪華，營業執照、稅務登記證都挂在明處。

　　值得注意的是，這些公司還時常組織中老年人外出聯誼，歡聲笑語，一路相伴，在投資賺錢的過程中，大家的心情更加愉悅、更加開朗，這麼好的事兒誰能拒絕？就這樣，短短幾個月時間裏，就有幾千萬元的資金匯聚進來。

　　投資公司還經常組織投資人外出聯誼

　　66歲的方先生是一名退休職工，家裏條件並不是很好，自己腿腳不方便還要供養早已癱瘓在床的老母親，生活很是拮據。當得知投資理財有高利息回報時，方先生動了心。

　　退休人員方先生：一萬元錢我得了200元錢我記得。

　　方先生手裏拿的，就是當初跟江西勝強投資諮詢有限公司簽訂的委託投資管理合同，裏面清楚寫著，投資人的錢是被用於河南省洛陽市的一家機械公司進行生産運營，而江西勝強投資諮詢有限公司是管理方，替廣大投資人就資金使用情況進行監督、管理，並對投資收益的收取和投資資金的返還進行催收。在委託書和承諾函中，江西勝強投資諮詢有限公司還特別註明了，“如果運營方不能按期足額還款，我公司在合同到期之日起三日內，將無條件代為償還本金及收益。”

　　在方先生跟江西勝強投資諮詢有限公司簽訂的委託投資管理合同裏 投資公司還特別標注了會無條件償還本金利息

　　2014年5月，方先生拿回了自己的兩萬元錢本金。但在5個月後，2014年10月，方先生還是把錢又交給了另外一家投資公司。這家投資公司宣稱，投入一萬元錢，6個月就能有600元的利息。這一次，方先生拿到錢了嗎？

　　退休人員方先生：我們的錢都卷走了。

　　第二次投資，方先生的一萬元錢拿到了1百元的利息後，卻連本金也消失不見了。方先生説，現在他非常懊悔。

　　“極具盈利能力的投資項目”其實是廢廠房，吸收三千萬存款全成老闆豪車好房。

　　2014年1月，江西南昌警方查處了江西匯天投資管理有限公司和江西勝強投資公司。公司宣稱因為他們是作為仲介方，把投資人的錢投資給河南洛陽的一些企業，這些接受投資的企業都極具盈利能力。

　　那麼果真如此嗎？調查取證期間，江西警方前往河南洛陽調查發現，方先生投資的江西勝強投資諮詢有限公司所謂的高盈利企業，不過是鄉鎮裏一座廢舊廠房，根本沒人，門也關了。

　　調查取證期間 江西警方也前往河南洛陽調查 投資公司所謂的高盈利企業不過是鄉鎮裏一座關門的廢舊廠房

　　除此之外，在短短幾個月時間裏，這些投資公司利用宣傳，在南昌吸收了近3000萬元的存款，經警方調查發現，投資人投進去幾千萬元的資金，最後都存進了投資公司老闆的個人賬戶。

　　南昌市公安局東湖經偵大隊警長吳城市：這個資金到底去哪了，沒有誰知道，你也控制不了，隨便可以用，隨便可以揮霍，自己要用就可以隨便支取。你投進來了，因為到他個人卡上去，他要買車就買車，要買房就買房，隨便用你控制不了，這些資金是沒有保障的，沒有監控的，就很危險。

　　炒賣白銀一週能賺幾十萬？交易公司暗地修改軟體數據，包你穩賠幾十萬。

　　2014年初的一天，家住房山區的劉先生在網上結識了一名網友，這位網友向他推薦了一個能夠迅速發財的方法，就是網路買賣白銀。在白銀價格的低點買入，高的時候拋出，因為國際白銀價格變化快，因此可以在短時間內獲取較大的收益。

　　這名網友還現身説法給劉先生繪聲繪色地講述了自己網路炒賣白銀迅速掙錢的暴富經歷，看網友自稱幾天之內幾十萬元的收益，劉先生怦然心動，於是劉先生決定嘗試一下這項投資。

　　這名熱心網友甚至還向劉先生推薦了代理炒白銀的一家公司。2014年3月13日，劉先生按照網友的指點來到了位於北京市海澱區知春路上的中能大業公司，一名客服人員給劉先生進行了一番介紹。

　　劉先生：他一個禮拜保證你掙幾十萬，只要按照他的套路走。

　　中能大業公司客服人員對劉先生進行了介紹後，劉先生立刻動心了。

　　看到這種有賺無賠的投資，劉先生毫不猶豫在這家公司開了一個買賣白銀的賬戶，並存入20萬元。在公司專業人員的指導下，劉先生在2014年3月13、14日兩天，一共進行了12筆結算，除3筆資金損失共計1900多元，而剩下9筆全部獲利，共計13000多元。經過15、16日兩個休息日，到了17號，劉先生發現賬戶的一筆收益竟然達到了25000多元。

　　劉先生：25659元，再刨掉加工費，加工費就是手續費，佣金。

　　在投資白銀的初期，劉先生僅僅一筆交易的收益就達到了25000多元。

　　看到通過中能公司買賣白銀驚喜連連，劉先生決定加大投入，於是，在17、18日兩天，他先後分兩筆又打入賬戶44萬元，此時，他的本金共計64萬元。接下來，正當劉先生等著穩獲更大收益的時候，一個意想不到的情況發生了，18日早上，接連兩筆結算讓他損失了7萬多元，劉先生還沒有從震驚當中回過神來，更驚人的情況發生了。

　　劉先生：突然間，在幾個小時之內就這187650元就沒有了，立馬整個人就癱瘓了幾乎。

　　隨後，驚魂未定劉先生又遭受一筆將近11萬元的損失。

　　劉先生：這一天就虧完36萬多 當時跳樓的想法都有啊。

　　在一天之內 劉先生虧了36萬元

　　3月19日，接連遭受重創的劉先生聯繫了中能公司的工作人員，但是對方答覆這屬於正常損失。工作人員的答覆讓劉先生很不滿意，他立即把賬戶當中剩餘的20多萬元轉了出來，不再參與白銀買賣。在和其他10多位投資者的溝通當中，劉先生發現，大家遇到的情況和他類似，都是先掙點小錢，然後再賠上大錢。

　　這時，劉先生如夢初醒，他發現從始至終自己都陷入了對方精心佈置的一個局中，而那個熱心的網友就是對方的一個託兒。

　　與此同時，劉先生等幾位投資者看到媒體關於一些公司利用虛假資訊操縱交易欺詐投資者的報道，他們確信自己受到了中能大業公司的欺騙，當即來到北京市公安局海淀分局北太平莊派出所報案。而更讓他們大吃一驚的是，僅北太平莊派出所，從去年初就陸續接到幾名來自山東的群眾報案，他們都是通過中能公司買賣黃金白銀蒙受了重大損失。

　　北京市公安局海淀分局北太平莊派出所民警劉泰隆：因為涉案金額比較大，最少的應該有80萬（元），最高的可能有110萬（元）到120萬（元）之間。

　　2014年10月，報案的投資者已經將近20人，涉案資金上千萬元，警方注意到，給這些投資者代理操盤的都是同一家公司——原名為中能大業的中能國際投資有限公司。警方對這些案例匯總之後發現，中能國投的行為存在兩個疑點。

　　劉泰隆：都是以誇大的方法告訴他們以低投資，高回報，這是第一點；第二點，發現他們説的話，客服人員聲稱這些交易的話，他是在國外進行交易，國外交易的話，需要一些兌換匯率差，人民幣兌換美元的匯率差，但是兌換匯率差呢，這些客戶説感覺跟國際公佈的不大一樣。

　　2015年4月16日，北京市公安局海淀分局北太平莊派出所，依法對位於知春路錦秋大廈的中能國際投資有限公司進行了檢查。

　　2015年4月16日 北京市公安局海淀分局北太平莊派出所 依法對位於知春路錦秋大廈的中能國際投資有限公司進行了檢查

　　隨後，警方找到了公司的一位客服人員，這名員工對中能國投的軟體操作就行了介紹。

　　工作人員：所有國內的銀幣計價平臺的一種軟體，都是內盤軟體，就內盤平臺，它的走勢都是根據國際上的貴金屬走勢來定的。

　　這名員工説，客戶可以自行操作軟體進行買進賣出從而實現盈利。客戶可以把自己的銀行卡和這個交易賬戶綁定，隨時增加資金投入或者轉出。

　　警方：虧損的錢去哪了都？

　　工作人員：虧損的錢就是賠了。

　　警方：賠哪了？

　　工作人員：是這樣的，就是説咱們內盤平臺，基本都是就是説是坐市商制度，做市商制度什麼意思呢？就是説以平臺為對象向對手報兩個數字，一個是買價一個賣價，然後以平臺自有的資金，對這個承擔責任。也就是説客戶賠了錢那就是平臺在賺，比如説客戶賺錢平臺是賠。

　　海淀警方隨後對中能國際投資有限公司的涉案人員一一進行詢問，其中一名員工告訴警方，事實上，他在入職半年之後就發現這家公司存在的問題。

　　中能國際投資有限公司工作人員：就是它中間可能有一些違法的事情。首先它的交易資質是不健全的，國內可能沒有這個相關的法律法規，來規定它有這個資格來做這個東西，這個是最重要的一點；第二可能就是説，客戶投訴的事情是比較多。

　　中能國際投資有限公司的員工告訴警方 在工作過程中 也意識到自己公司的交易是違法的

　　除此之外，中能國投公司還有奇招能保證自己有賺無賠。

　　中能國際投資有限公司工作人員：虛假的成分，會導致客戶的虧損。

　　警方：就是虛假成分，也就是説咱們這個軟體交易，實際上操控者是你們公司這個交易軟體後臺，實際操縱。

　　中能國際投資有限公司工作人員：對。

　　劉泰隆：他們承認了，的確有操縱軟體數據的嫌疑，這些客戶經理也是根據工程師操作的數據對客戶進行勸導。因為工程師每個月可能從公司裏拿工資，然後這公司的效益高，他的工資就高，他們從裏面拿提成。

　　在對手的平臺，用對手的軟體，按照對手的規則去賭博，這樣的條件下，投資者的資金最終有去無回。

　　中能國際投資有限公司工作人員還提到 為了保證公司能夠穩賺不賠 他們在暗地裏操縱軟體數據並從中分成

　　半小時觀察：

　　“你賠我賺，你輸我贏，你贏我跑”，這就是市場流傳的白銀投資的遊戲規則。貴金屬市場華麗外表的背後，暗藏著很多的風險，但是很多缺乏經驗的投資者，卻只看到了華麗的外表，而不知道暗藏的刀槍。從理財電話、推銷到誘人的回報，在一步步暗藏殺機的陷阱中越陷越深，最後傾家蕩産、血本無歸。現貨白銀投資更像一場對賭遊戲，“客戶跟平臺對賭，你賺了錢，那麼公司就要虧錢。”交易所、會員、代理商層層設陷阱，他們的宣傳往往誇張而充滿誘惑，利用高額回扣發展代理網路，吸引投資者投入大量金錢進行所謂的現貨白銀投資理財。而實質上，讓投資者萬萬沒有想到的是，交易完全被後臺操縱，等待他們的結果只有一個，那就是鉅額的虧損。打擊和防範金融騙局，還需要我們每一位投資者，理性選擇，規範投資。