用大數據指導投資策略，一直是很多投資者的夢想。現在，網際網路與金融的深度融合，終於讓夢想照進現實。

　　中國網財經4月9日訊 4月9日，螞蟻金融服務集團(簡稱“螞蟻金服”)、博時基金管理有限公司、恒生聚源及中證指數共同發佈了全球第一個電商大數據指數——中證淘金大數據100指數(簡稱“淘金100”)。同時，基於淘金100指數開發的相應的公募基金産品隨後也將在市場推出。

　　首個電商大數據指數究竟有什麼不同？

　　所謂指數，是根據特定標準採樣部分股票或債券的價格統計，比如滬深300指數，它在上海和深圳兩個交易所裏面交易的超過2500隻股票中，選取市值(就是股價乘以發行總股數計算出來的總價值)最大的300隻股票，根據他們的價格計算出來的統計結果。

　　淘金100也是一個股票指數，不過與其他傳統指數不同，淘金100是基於海量的電商交易數據，經過大數據與金融的碰撞後，産生的全球首個電商大數據指數産品。

　　博時基金副總裁王德英錶示，現在網際網路與金融的結合越來越深。特別是海量的、真實的線上交易數據，更是成了極具價值的富礦。淘金100指數依託螞蟻金服的大數據平臺，基於海量的網際網路電商交易大數據，來預期一個行業未來盈利狀況，預判一個行業的繁榮程度，並在此基礎上選取100支股票形成投資組合。

　　目前，中國電子商務的交易總額已經佔到社會消費品零售總額的10%左右，相比以往金融機構通過調研獲取的數據，基於電商的全樣本、實時數據能更直觀、實時地反映各個行業的變化。而這也是影響投資決策的核心因素之一。

　　博時基金方面透露，由於時效性的大幅提升，淘金100會每個月審核一次樣本股，並將樣本股調整週期縮短至一個月。這樣，有助於指數及時反映市場動態變化，發揮更快更好跟蹤市場的作用。絕大部分的傳統指數，比如滬深300指數，是每半年調整一次指數成分股。

　　淘金100的業績表現非常出色。從2009年12月31日的基日計算，五年的收益率超過572%；2014年全年的收益率超過116%；2015年第一季度的收益率超過41%。據測算，2009年至2014年，淘金100的年化收益率約為54%，遠超同期的上證綜指、滬深300等大盤走勢。

　　據了解，博時基金將推出兩隻與淘金100指數掛鉤的基金産品，包括一隻淘金100大數據指數基金和一隻大數據保本基金。指數基金的投資會與淘金100的成份股對應，並採用等權重方式。

　　理財專家也表示，相比于個人投資股票，選擇投資基金，會更加穩健。特別是指數基金，巴菲特在1993年-2008年間，曾經8次推薦指數基金，“大部分投資者，包括機構投資者和個人投資者，早晚會發現，最好的投資股票方法是購買管理費很低的指數基金。”

　　螞蟻金服“維他命”平臺浮出水面

　　淘金100指數是螞蟻金服旗下金融資訊服務平臺與外部基金公司合作的首個大數據指數産品。

　　金融資訊服務平臺，在螞蟻金服內部也被稱為“維他命”，是一個面向金融行業的統一開放平臺和數據共創平臺。

　　這個平臺上，匯集了線上線下海量的交易數據。通過對這些數據的脫敏、加工，再與行業業績、財務表現等數據結合，可以形成供需、價格和成長活力等行業指標，最終綜合成為行業景氣指數。這個行業景氣指數能夠及時反映甚至預測不同行業的狀況與前景。。比如，通過分析電商平臺上服裝紡織、醫療保健、飲料行業的供需、成長和價格指數的變化，相關行業板塊的股票價格與其走勢曲線基本保持一致。

　　以白酒行業為例，從螞蟻金服旗下“維他命”平臺産生的行業景氣指數看，白酒行業在2012年6月出現了明顯的下跌，隨後，白酒行業的股票在2012年四季度也出現大幅下跌。這大約領先了一個季度。

　　據螞蟻金服産品經理沈洲介紹，目前“維他命”平臺的行業景氣指數，可以覆蓋35個中證三級行業，超過1700支股票，覆蓋約70%的上市公司。

　　基金公司可以將這一行業景氣指數作為投資選股的重要參考，與綜合財務因子、市場驅動因子等因素一起，構成量化投資的選股模型。

　　基金公司與螞蟻金服進入全方位合作時代

　　以往，螞蟻金服跟基金公司的合作更多在支付和渠道層面。螞蟻金服旗下的支付寶為基金公司提供支付服務，而招財寶則為基金公司面向用戶銷售基金産品提供平臺。不過，隨著“維他命”平臺的開放以及淘金100這樣的大數據指數産品的誕生，基金公司跟螞蟻金服的合作正在進入一個全方位合作的階段。

　　螞蟻金服金融事業部總經理袁雷鳴表示，技術與數據正在拓展金融的邊界，網際網路的核心能力大數據、雲計算、平臺，將成為金融行業的基本要素和生産工具。而螞蟻金服也將全面向基金行業開放自己的數據、技術和渠道能力。

　　“淘金100的模式也證明，當數據、技術與平臺渠道成為金融業務的核心要素之後，網際網路和金融的結合，確實能夠産生深刻的化學反應，孕育出新的網際網路金融産品。”袁雷鳴説，螞蟻金服旗下的“維他命”平臺，將對外開放，成為金融産品創新的數據和技術引擎，與各家金融機構一起，為用戶提供更豐富的金融服務。

　　袁雷鳴透露，除了開放自己的數據、技術和渠道能力，螞蟻金服還會逐步將所有基金的支付成本進一步降低。根據規劃，支付寶對基金公司收取支付技術服務費的調整分為兩步走。第一步，將計費方式統一為按流量收費。之前，支付寶對貨幣基金、債券基金按存量計費，現在統一調整為按流量收費。同時，支付寶把權益類基金的支付技術服務費的費率下降了一半。第二步，支付寶計劃逐步將所有合作基金的支付成本進一步降低。