隨著存款利率持續下調和權益市場反覆震蕩,債券基金投資價值持續顯現。在此背景下,銀華晶鑫債券型基金(A類:020213,C類:020214)將於2月26日發行,為投資者提供閒錢理財和防禦市場震蕩的理想産品。
銀華晶鑫債券型基金主要投資于中短期債券,債券投資比例不低於基金資産的80%,不投資于股票、股性轉債等權益類資産。
該基金力爭兼顧收益率、波動率和流動性,努力為投資者帶來滿意的持有體驗。在股市大幅波動的行情下,該基金力求充分發揮避險效果,並根據市場環境的變化採用不同的投資策略,希望兼顧穩健收益與回撤控制。同時,該基金具有較好的流動性,持有滿7天即可免贖回費,減少了交易成本。
該基金的擬由基金經理闞磊和龔美若共同管理。其中,闞磊現任銀華基金穩健投資團隊負責人、固定收益投委會委員、基金經理,擁有超過14年的資産管理經驗。龔美若現任銀華基金穩健投資團隊利率短債基金和純債基金經理,擁有超過12年從業經歷。兩人目前共同管理的産品銀華安盈A自2018年12月7日成立以來至去年末累計回報率14.48%,超同期業績比較基準5.51%,成立以來各完整年度業績均超越基準。(數據來源:基金定期報告,2023.12.31)
作為一隻純債型基金,銀華晶鑫債券型基金既適合作為投資組合的底倉,追求有效平衡股市波動、增加資産的“抗跌”能力,又適合作為日常“閒錢”理財配置,提供較好的流動性,值得投資者重點關注。
闞磊履歷:碩士研究生。曾就職于中國人壽資産管理有限公司、興業基金管理有限公司、國壽安保基金管理有限公司。2023年2月加入銀華基金,現任固定收益及資産配置部基金經理。自2023年8月11日起擔任銀華安盈短債債券型證券投資基金、銀華安豐中短期政策性金融債債券型證券投資基金、銀華匯盈一年持有期混合型證券投資基金基金經理,自2023年9月22日起兼任銀華招利一年持有期混合型證券投資基金、銀華歲豐定期開放債券型發起式證券投資基金基金經理,自2023年12月21日起兼任銀華致淳債券型證券投資基金基金經理。
龔美若履歷:碩士學位。曾就職于西南證券股份有限公司、威海市商業銀行股份有限公司。2019年2月加入銀華基金,曾任投資管理三部基金經理兼基金經理助理,現任固定收益及資産配置部基金經理。自2021年7月22日起擔任銀華安豐中短期政策性金融債債券型證券投資基金、銀華中短期政策性金融債定期開放債券型證券投資基金、銀華豐華三個月定期開放債券型發起式證券投資基金基金經理,自2023年6月2日起兼任銀華匯盈一年持有期混合型證券投資基金基金經理,自2023年7月14日起兼任銀華安盈短債債券型證券投資基金基金經理,自2023年12月21日起兼任銀華致淳債券型證券投資基金基金經理。
闞磊 龔美若現管理基金業績如下:
銀華安豐A的業績比較基準為中債1-3年政策性金融債指數收益率,2019-2023年、自基金合同生效起至今的收益率分別為3.70%、2.43%、3.44%、2.66%、3.19%、16.72%,同期業績比較基準收益率分別為0.81%、-0.28%、0.91%、0.11%、0.32%、2.30%。
銀華安盈的業績比較基準為中債新綜合全價(1年以下)指數收益率,銀華安盈A2019-2023年、自基金合同生效起至今的收益率分別為3.06%、2.51%、2.97%、2.39%、2.66%、14.48%,同期業績比較基準收益率分別為2.19%、1.33%、1.79%、1.46%、1.72%、8.97%。銀華安盈C2019-2023年、自基金合同生效起至今的收益率分別為2.99%、2.26%、2.70%、2.15%、2.42%、13.27%;同期業績比較基準收益率分別為2.19%、1.33%、1.79%、1.46%、1.72%、8.97%。銀華安盈D2022-2023年、自基金合同生效起至今的收益率分別為2.39%、2.66%、5.21%;同期業績比較基準收益率分別為1.46%、1.72%、3.27%。
銀華歲豐的業績比較基準為中債綜合指數(全價),2019-2023年、自基金合同生效起至今的收益率分別為4.99%、3.26%、4.26%、2.46%、3.73%、27.42%,同期業績比較基準收益率分別為1.31%、-0.06%、2.10%、0.51%、2.06%、10.78%。
銀華豐華的業績比較基準為中債綜合指數(全價)收益率,2020-2023年、自基金合同生效起至今的收益率分別為3.04%、3.92%、2.52%、3.72%、14.94%,同期業績比較基準收益率分別為-0.06%、2.10%、0.51%、2.06%、5.16%。
銀華中短期政金債的業績比較基準為中債1-3年政策性金融債指數收益率,2019-2023年、自基金合同生效起至今的收益率分別為4.03%、2.68%、3.50%、2.74%、3.15%、18.36%,同期業績比較基準收益率分別為0.81%、-0.28%、0.91%、0.11%、0.32%、2.72%。數據來源:基金定期報告;2023.12.31。
尊敬的投資者:公開募集證券投資基金(以下簡稱“基金”)是一種長期投資工具,其主要功能是分散投資,降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同於銀行儲蓄等能夠提供固定收益預期的金融工具,當您購買基金産品時,既可能按持有份額分享基金投資所産生的收益,也可能承擔基金投資所帶來的損失。
您在做出投資決策之前,請仔細閱讀基金合同、基金招募説明書和基金産品資料概要等産品法律文件和本風險揭示書,充分認識本基金的風險收益特徵和産品特性,認真考慮本基金存在的各項風險因素,並根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資産狀況等因素充分考慮自身的風險承受能力,在了解産品情況及銷售適當性意見的基礎上,理性判斷並謹慎做出投資決策。
根據有關法律法規,銀華基金管理股份有限公司做出如下風險揭示:
一、依據投資對象的不同,基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金、基金中基金、商品基金等不同類型,您投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期,也將承擔不同程度的風險。一般來説,基金的收益預期越高,您承擔的風險也越大。
二、基金在投資運作過程中可能面臨各種風險,既包括市場風險,也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規風險等。鉅額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險,即當單個開放日基金的凈贖回申請超過基金總份額的一定比例(開放式基金為百分之十,定期開放基金為百分之二十,中國證監會規定的特殊産品除外)時,您將可能無法及時贖回申請的全部基金份額,或您贖回的款項可能延緩支付。
三、您應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定額投資是引導投資者進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式,但並不能規避基金投資所固有的風險,不能保證投資者獲得收益,也不是替代儲蓄的等效理財方式。
四、基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資産,但不保證本基金一定盈利,也不保證最低收益。本基金的過往業績及其凈值高低並不預示其未來業績表現,基金管理人管理的其他基金的業績並不構成對本基金業績表現的保證。銀華基金管理股份有限公司提醒您基金投資的“買者自負”原則,在做出投資決策後,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由您自行負擔。基金管理人、基金託管人、基金銷售機構及相關機構不對基金投資收益做出任何承諾或保證。
五、銀華晶鑫債券型證券投資基金由銀華基金管理股份有限公司(以下簡稱“基金管理人”)依照有關法律法規及約定申請募集,並經中國證券監督管理委員會(以下簡稱“中國證監會”)許可註冊。本基金的基金合同、基金招募説明書和基金産品資料概要已通過中國證監會基金電子披露網站http://eid.csrc.gov.cn/fund和基金管理人網站www.yhfund.com.cn進行了公開披露。中國證監會對本基金的註冊,並不表明其對本基金的投資價值、市場前景和收益作出實質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。
(責任編輯:葉景)