從12月中旬開始，中匯線上風險事件猶如一記“驚雷”在P2P行業掀起巨大風波，此前巨量成交的平臺暫態無法提現，2.5億元鉅額資金去向成謎，大量投資人遭受慘重損失，票據類P2P平臺整體的安全性遭到市場質疑。知情人士透露，目前中匯線上平臺因被深圳警方立案調查，凍結平臺賬戶資金，並著手調查中匯線上及其關聯運營方是否私下挪用銀行承兌匯票。而平臺負責人陳某此前聲稱在外催收賬款，但未披露鉅額資金具體去向。

　　目前如何收回2.5億元待還票據投資資金成為各方關注焦點。儘管中匯線上聲稱借款逾期的原因在於企業不能依約還款，導致資金鏈斷裂，但在事件曝光前，已有投資人揭露出平臺本身運營存在諸多疑點。一方面，平臺及運營方可能將部分吸收的資金投向房地産項目，令資金去向資訊無法明確；另一方面，平臺的線上線下業務分為深圳佛山兩地運營，其中佛山地區負責線下運營的投資公司負責人與平臺負責人之間可能存在親屬關係，平台資金或通過關聯公司流出而難以跟蹤，目前平臺當事人並未就“自融”嫌疑給出正面解釋。

　　由於中匯線上事件爆發的導火索為票據質押融資，而目前P2P行業也在陸續涉足票據類融資業務，這可能意味著將有更多平臺存此隱患。不少P2P平臺人士認為，從中匯線上運營模式來看，本身已經存在巨大的詐騙嫌疑，其票據是否真實存在值得懷疑。從中匯線上網站披露的資訊來看，儘管平臺早前聲稱與銀行簽訂協議進行資金託管，但平臺並未在發標之際出示票據，且事件曝光後，平臺當事人並未提供可用於證明的質押票據材料。

　　中匯線上所謂高收益的票據運營模式更是遭受市場猛烈抨擊。銀行業內資深人士嵇少峰分析，中匯線上向投資人給出高達18%左右的高額收益率，但從票據貼現本身的利潤來看，難以覆蓋如此之高的成本。“目前銀行的貼現利率大約在年化4%-6%之間，民間小額票據貼現率在5%-8%左右，即便平臺反向貼息換流量也不可能承擔如此之大的虧損。而手中持有真實票據的企業，貼現與變通通道很多，按常理不太會願意付出高成本將票據作為質押品，高息向平臺借款，合理的解釋就是可能不存在所謂用於抵押的銀行承兌匯票。”

　　同樣作為專業票據理財平臺的金票通近日就“中匯線上”事件發出聲明稱，真實的票據業務平臺是必須有商業匯票專業規模團隊、票據資訊披露全面公開透明、平臺對票據和資金進行第三方託管避免重復質押融資以及提供增信措施。同金票通相似的平臺也陸續發出聲明認為，“中匯線上”事件並非一起因票據理財商業模式而導致的危機，而可能是一起由於違規挪用銀票的違法案件，上述事件對票據理財行業傷害極深。