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姐弟倆利用信用卡套現 半年內套取近三千萬元

  • 發佈時間:2014-11-26 10:09:40  來源:中國新聞網  作者:郭文君  責任編輯:畢曉娟

  犯罪嫌疑人沈某雲在指認現場。 郭文君 曾東明 攝

  茶具店裏不賣茶具,而是專門幫人從事信用卡非法套現。11月25日,厚街公安分局通報了一宗非法經營案,茶具店老闆兩姐弟通過POS機非法套現牟利,在短短半年時間內,涉案金額近3000萬元。

  牛皮癬小廣告引出線索

  近期,厚街公安分局接到群眾舉報線索,稱厚街鎮中心區有人從事信用卡非法套現活動,但舉報沒有提到具體地址。偵查員只能多方尋找,最後通過厚街中心區小巷內張貼的牛皮癬小廣告,排查出信用卡套現資訊。這一線索引起了警方重視,並列為重點案件進行偵查。偵查中發現,這些小廣告提供的是同一個聯繫電話,電話裏對方提供的地址為厚街珊美社區某茶具店。

  “一般人幹非法套現會選擇發卡片,或者垃圾短信的形式,這樣較為隱蔽,但是該案的犯罪嫌疑人為了招攬生意,擴大影響力,名目張膽地在厚街大街小巷貼滿了各種小廣告,且留下了電話號碼和地址。”民警介紹。

  偵查員圍繞茶具店展開秘密摸排,多次假扮群眾到府對小店進行踩點,發現茶具店裏除了少量茶具之外什麼都沒有,只有兩三人看店,不像其他的茶葉店,非常可疑。另外,小店經常有陌生男子出入,但逗留時間都不長。有時茶具店門口停放轎車,人員流動較大,民警判斷,出入小店的人很多是做生意、有資金週轉需求的人。經排查,警方確定茶具店為非法套現窩點。

  現場繳獲12台POS機

  11月17日16時許,在市公安局經偵支隊的協助下,專案組在該茶具店內現場抓獲3名嫌疑人,其中沈某雲是老闆,她與沈某光是姐弟,另一名嫌疑人易某則是二人的妹夫。現場查扣作案用POS機12台、現金16萬多元。在現場,一部分POS機就放在店內收銀臺上,還有5台POS機放在店舖隱蔽的內間。

  據沈某雲交待,這些POS機有些以茶具店名義,有些則是通過第三方申請。店舖冒用另外七八個公司的名義刻了很多假公章,以此申請POS機。“一般收取1%到3%的手續費,動輒套現幾十萬元或上百萬元。”她説,自己服務的對象均是老鄉,其利用每年老鄉聚會的機會,專為那些有需要流動資金的生意人服務。直到被警方抓獲,沈某雲還一口咬定自己是正當生意,只是幫企業融資。目前厚街公安分局依法對犯罪嫌疑人沈某雲、沈某光作刑事拘留處理。目前,案件正在進一步偵查中。

  非法套現情節嚴重將面臨刑責

  警方介紹,信用卡違規套現擾亂了正常的社會經濟金融秩序,也給持卡人和商業銀行帶來較大風險。因此,厚街警方提醒廣大金融消費者,要妥善保護自己的相關資訊,避免被不法分子利用並從事違法活動。持卡人更不能因為急用資金而違規冒險,否則將會留下信用污點,影響長遠利益。所以大家一定要守法經營,切勿以身試法。

  違反國家規定,使用銷售點終端機具(POS機)等方法,以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金,情節嚴重的,以非法經營罪定罪處罰。實施前款行為,數額在100萬元以上的,或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的,處六個月至5年的有期徒刑或者拘役,並處或者單處違法所得一倍以上5倍以下罰金;數額在500萬元以上的,或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構經濟損失50萬元以上的,處5年以上有期徒刑,並處違法所得一倍以上5倍以下罰金或沒收財産。

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