3個人6台POS機套現2600多萬 涉非法經營罪被起訴
- 發佈時間：2014-10-27 08:20:21 來源：福州晚報 責任編輯：孫毅
家住平潭的鄭某、陳某註冊了多家公司，申辦多臺POS機，他們虛擬交易，替客戶套現收取手續費。林某作為鄭某與陳某的會計，參與到非法套現的活動中，他們非法套現2640多萬元。日前，平潭縣檢察院以涉嫌非法經營罪對鄭某等3人提起公訴。
2012年10月，鄭某、陳某産生了利用POS機套現賺錢的念頭。他們經過兩個多月的籌劃，開始經營信用卡套現業務。鄭某與陳某分別註冊了一家電子産品公司與一家建材公司，並以這兩家公司的名義申辦了4台POS機。
沒過多久，鄭某從其表哥的茶葉店裏借來兩台POS機，陳某借款40萬元作為流動資金。兩人利用公司的名義，以虛擬交易為幌子，進行非法的“養卡”與套現業務。
據檢方介紹，所謂的“養卡”就是客戶將信用卡放在鄭某與陳某的公司裏，他們替客戶將錢套現出來，到還款日的時候，他們幫客戶墊資還款。幫客戶“養卡”每1萬元額度，鄭某與陳某就收取每月100元手續費。
所謂套現是鄭某與陳某幫客戶把錢套現出來，客戶自己還款，每套現1萬元，他們收取60元到80元不等的手續費。
林某通過朋友介紹與陳某結識，隨後加入他們的行列擔任會計。雖然林某明知鄭某與陳某從事的是非法套現的業務，但是在高額工資的誘惑下，林某加入了這個團夥。
經查，鄭某等3人未經審批非法經營信用卡套現業務，瘋狂套現2640多萬元。今年7月，鄭某與陳某因為利益糾紛解散了該團夥，不再繼續經營信用卡套現業務。不久之後案發，3每人平均落網。
