建設銀行呼和浩特東達支行違法遭罰 違規辦結匯業務

　　中國經濟網北京7月2日訊 外匯局網站近日發佈行政處罰決定書（內匯檢罰字[2020]第1號）顯示，中國建設銀行股份有限公司（以下簡稱“建設銀行”）呼和浩特東達支行違反規定辦理結匯業務。

　　建設銀行呼和浩特東達支行上述違法行為類型為《個人外匯管理辦法》（中國人民銀行令〔2006〕第3號）第七條、《國家外匯管理局關於進一步完善個人結售匯業務管理規定》（匯發〔2009〕56號）第一條第三項和第四項。依據《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條第三項，外匯局內蒙古自治區分局對該支行責令改正，沒收違法所得1613元，並罰款25萬元，

　　相關規定：

　　《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條：金融機構有下列情形之一的，由外匯管理機關責令限期改正，沒收違法所得，並處20萬元以上100萬元以下的罰款；情節嚴重或者逾期不改正的，由外匯管理機關責令停止經營相關業務：（一）辦理經常項目資金收付，未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查的；（二）違反規定辦理資本項目資金收付的；（三）違反規定辦理結匯、售匯業務的；（四）違反外匯業務綜合頭寸管理的；（五）違反外匯市場交易管理的。

　　《個人外匯管理辦法》第七條：銀行和個人在辦理個人外匯業務時，應當遵守本辦法的相關規定，不得以分拆等方式逃避限額監管，也不得使用虛假商業單據或者憑證逃避真實性管理。

　　《國家外匯管理局關於進一步完善個人結售匯業務管理規定》第一條：個人不得以分拆等方式規避個人結匯和境內個人購匯年度總額管理。個人分拆結售匯行為主要具有以下特徵：

　　（一）境外同一個人或機構同日、隔日或連續多日將外匯匯給境內5個以上（含，下同）不同個人，收款人分別結匯。

　　（二）5個以上不同個人同日、隔日或連續多日分別購匯後，將外匯匯給境外同一個人或機構。

　　（三）5個以上不同個人同日、隔日或連續多日分別結匯後，將人民幣資金存入或匯入同一個人或機構的人民幣賬戶。

　　（四）個人在7日內從同一外匯儲蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現鈔；或者5個以上個人同一日內，共同在同一銀行網點，每人辦理接近等值5000美元現鈔結匯。

　　（五）同一個人將其外匯儲蓄賬戶記憶體款劃轉至5個以上直系親屬，直系親屬分別在年度總額內結匯；或者同一個人的5個以上直系親屬分別在年度總額內購匯後，將所購外匯劃轉至該個人外匯儲蓄賬戶。

　　（六）其他通過多人次、多頻次規避限額管理的個人分拆結售匯行為。

　　以下為全文：

　　內匯檢罰字[2020]第1號

　　行政處罰決定書文號

　　內匯檢罰字[2020]第1號

　　違規主體名稱

　　中國建設銀行股份有限公司呼和浩特東達支行

　　法定代表人或負責人姓名

　　閆**

　　法定代表人或負責人有效身份證件號碼

　　150104********0026

　　註冊地址

　　內蒙古自治區呼和浩特市呼倫南路119號

　　統一社會信用代碼或組織機構代碼

　　72017181X

　　作出處罰決定的行政機關名稱

　　國家外匯管理局內蒙古自治區分局

　　處罰時間（時限）

　　2020/7/15

　　違法行為類型

　　《個人外匯管理辦法》（中國人民銀行令〔2006〕第3號）第七條、《國家外匯管理局關於進一步完善個人結售匯業務管理規定》（匯發〔2009〕56號）第一條第三項和第四項

　　違法事實

　　違反規定辦理結匯業務

　　處罰依據

　　《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條第三項

　　處罰類別

　　責令改正，沒收違法所得，罰款

　　處罰內容

　　責令改正，沒收違法所得1613元人民幣，罰款25萬元人民幣

　　處罰金額（萬元）

　　25

　　沒收金額（萬元）

　　0.16

　　處罰決定日期

　　2020/6/30

　　公示截止期

　　2021/6/30

　　備註

　　金融機構