在公安機關近期接報的警情中,發現侵財犯罪新手法,犯罪分子利用在境內外設立企業進行虛假包裝、或者冒用國際知名公司,虛構設立網站、手機APP,以理財炒股、買賣外匯、投資碳排放權、高新科技開發、開設境外正規賭場貴賓廳等能獲得高額回報,誘騙群眾直接或者發展下線會員向指定的銀行賬戶匯入資金,然後關閉網站,攜款跑路。
此類犯罪的特徵主要有:
一
利用本地群眾擴大宣傳面。
不法分子先通過網路好友聊天方式,與本地某一群眾建立起信任關係,隨後利誘其在當地通過微信群或其他聊天交友APP,甚至組織線下聚會形式,拉攏熟人進行投資宣傳。該不法分子自始至終不現身,均利用網路方式與投資群眾(會員)聯絡。
二
打著境外知名企業旗號。
極力推送群眾下載註冊在境外的企業“名下開發”的投資類APP,其中大部分是冒用相關知名企業名義設立,平臺可以接收投資産品的宣傳推介、進行投資充值及提現申請,騙取群眾投資款。
三
介紹他人投資有回報。
平臺往往還設置一定層級的會員等級,會員除了投資能獲得定期回報,同時推薦發展他人註冊及投資,該層級投資人可以獲得一定的獎勵及比例提成。
四
利用多個銀行賬戶收款。
相關投資款項轉入平臺客服提供的多個異地不同的商家或個人銀行賬號。
五
平臺無徵兆突然關閉。
投資群眾(會員)後續在某天發現APP平臺無法提現,個人交易記錄、賬戶餘額、身份資訊均被清空,甚至無法正常登陸,網上的客服人員也聯繫不上。
網路傳銷、網路金融詐騙犯罪具有涉案金額大、參與及受害人數多、作案週期長、利誘性迷惑性強等特點,案發後資金返還率低、參與投資(受害)群眾損失慘重。現實生活在遭遇該類違法犯罪,需要群眾樹立防範意識,及時分辨應對,避免落入犯罪分子設置的圈套,造成巨大經濟損失。
(責任編輯:李安寧)