中國網財經10月22日訊 2023年10月21-22日,以“金融助力經濟復蘇與全球合作”為主題的全球財富管理論壇•2023上海蘇河灣大會在上海舉行。浦銀理財總經理曹江濤在會上表示,資産回報率普遍偏高的時期也已經過去,未來國內各類資産回報率的下行將是趨勢性的。但在這一過程之中,仍不乏結構性的業務機會,需要進行更精細化的資産管理和財富管理。
曹江濤指出,“財富管理”側重在對客端,需要在“資産管理”這一專業投資行為的基礎上,針對不同客群增加差異化的“服務屬性”,提出兼具服務性的財富管理解決方案,構建特色化的發展路徑。核心在以客戶為中心,幫助客戶把握大勢,樹立正確的投資理念,同時為客戶優選適配的産品,助力客戶資産保值增值。一方面,伴隨著多種核心資産長期回報率的趨勢性下行,銀行理財産品的投資收益率不可避免地會受到影響。因此,要引導客戶合理下調對理財産品的投資預期。另一方面,對於銀行基數龐大的傳統理財客戶,在低風險、高收益和高流動性之間的“不可能三角”中最為堅持的必然是“低風險”。同時,收益也是客戶非常關注的點。因此,在為客戶提供解決方案時,可引導客戶合理犧牲一定的“流動性”要求,選擇期限相對更長一些的適配産品,來更好實現對於“低風險”和“高收益”的訴求。
曹江濤表示,在經濟社會發展新趨勢下,要立足“資産管理”的專業基礎,為客戶提供“兼具服務性的財富管理解決方案”,做到投資專業、專業服務。
(責任編輯:張紫祎)