保險資管機構服務新質生産力,既要緊密結合保險資金的特徵,又要對相關企業進行深入的研究,在促進相關産業結構優化的同時,獲得良好的投資回報。
近日,光大永明資産黨委書記、總經理程銳在接受《證券日報》記者專訪時表示,保險資管機構可以通過投資在“新技術、新模式,新産業、新業態,新領域、新賽道,新動能、新優勢”方向具有核心價值的企業,切實履行保險資管機構的責任,助力國家重大戰略落地。
優化投資結構
提高資本投資回報
從保險資管機構目前在投資領域服務新質生産力的發展來看,程銳認為,要通過緊密跟蹤、深入研究,以多種方式服務於新質生産力,尤其是通過資産配置的引領作用來促進産業機構的優化。
他認為,保險資管行業作為資本市場的重要參與者,在支援新質生産力方面具有獨特的優勢,通過緊密跟蹤國內外新質生産力發展趨勢和進展,結合行業和公司基本面,在資金支援、金融服務等多方面為發展新質生産力作出貢獻。
同時,隨著全球對環境保護和可持續發展的重視,綠色金融成為保險資管行業的重要方向。保險資管機構應積極發行、管理和投資綠色金融産品,如綠色保債、綠色ABS(資産證券化)、綠色債券、綠色基金等,支援節能減排、清潔能源、環保技術等領域的發展。
談到新質生産力和傳統産業的關係,程銳表示,發展新質生産力不是忽視、放棄傳統産業,而是用新技術改造提升傳統産業,積極促進産業向高端化、智慧化、綠色化方向轉型。保險資管行業應優化投資結構,減少對傳統高污染、高能耗行業的投資,轉向支援傳統産業升級。“通過資産配置的調整,促進産業結構的優化,提高資本的使用效率和投資回報。”程銳説。
在具體的投資實踐中,保險資管機構又該如何服務新質生産力?程銳介紹,從光大永明資産的實踐來看,公司結合投融資兩端,確定了以人工智慧、半導體、生物醫藥、新能源、高端裝備、低空經濟等為重點方向的投資策略,並成立了專門的研究小組,分別有對應的投資經理負責進行投資實踐。
與此同時,本著對投資負責任的態度,投資團隊保持高度的風險意識,對所梳理的新質生産力重點公司進行密切跟蹤研究。投資經理基於研究結果,綜合內部、外部觀點,把握市場整體、各子行業和個股的變化趨勢,結合對組合風險的評估,持續對新質生産力公司組合進行優化和動態調整。
聚焦關鍵發展領域
加大多元化支援力度
著眼未來,程銳認為,保險資管機構服務新質生産力,還需要通過金融産品和服務的創新,加大研究力度出臺更多有抓手、能落地、可賦能、有跟蹤的舉措,為發展新質生産力蓄勢賦能。
具體來看,他認為,保險資管機構應聚焦關鍵發展領域,加大多元化支援力度。這些關鍵領域包括集群強鏈補鏈、優質企業梯度培育、數字化轉型、綠色低碳發展、開放合作等方向。
同時,圍繞科技型企業和戰略性新興産業全鏈條、全生命週期的多樣化需求,保險資管機構可推動開發和提供相應的金融産品和服務,滿足新質生産力相關企業各階段的特殊融資結構和需求,提升産業鏈協同優勢。
從投資的産品形式上看,保險資管機構可以為新質生産力集群提供組合類資管産品,定向投資科技創新類企業,在風險總體可控的前提下,加大一級股權、二級股票市場的融資支援。
他還表示,保險資管機構自身科技資源的投入和業務數字化轉型的力度也非常關鍵,只有持續提升投資管理能力,才能為金融行業助力新質生産力的發展蓄勢賦能。
此外,險資投資還天然追求安全與穩健,因此,在服務新質生産力的過程中,保險資管機構要完善與風險偏好相適應的風險管控體系。針對新質生産力領域投融資業務的風險特點,進一步梳理風險偏好和風險容忍度,優化完善風險評估和管理體系,確保權益投資、債權投資、另類投資與發行的安全性和合規性。
程銳相信,隨著服務新質生産力的理念逐漸深入,未來保險資管機構和實體産業將會實現更好的同頻共振。
(責任編輯:孟茜雲)