本報記者 昌校宇
見習記者 方淩晨
基金髮行市場又迎來一隻“日光基”。2月22日,華商基金髮佈公告稱,旗下華商中證同業存單AAA指數7天持有期證券投資基金(以下簡稱“華商中證同業存單AAA指數”)在一日之內募集超50億元,同時啟動比例配售。
上述公告顯示,華商中證同業存單AAA指數于2024年2月20日結束募集,其有效認購申請金額為52.21億元(不包含募集期利息,下同),超過此前基金份額發售公告中規定的首次募集規模上限50億元。根據發售公告的有關規定,華商基金對2月20日認購申請採用“末日比例確認”的方式給予部分確認,該基金認購申請確認比例為95.767677%。即投資者認購申請確認金額=2月20日提交的有效認購申請金額×認購申請確認比例。
此前,華商基金于1月24日發佈基金髮售公告稱,華商中證同業存單AAA指數將自2024年2月20日至2024年3月4日公開發售,首募規模上限為50億元。而2月20日發售啟動之日,華商基金即發佈關於華商中證同業存單AAA指數提前結束募集的公告,原計劃十余天的募集期縮短為一天。
該基金也成為今年以來的第4隻“日光基”。據東方財富Choice數據統計,按認購起始日計算,截至2月23日,今年以來共有24隻基金(不同份額合併計算,下同)提前結束募集,包括華商中證同業存單AAA指數在內的4隻基金均“一日售罄”。此外,今年發售的另一隻同業存單基金——達誠中證同業存單AAA指數7天持有期證券投資基金于1月24日提前結束募集,募集期為3天。
據華商基金介紹,同業存單是由銀行業存款類金融機構在全國銀行間市場上發行的記賬式定期存款憑證,是一種短期限管理投資工具。目前個人投資者無法直接參與同業存單的投資與交易。而中證同業存單AAA指數選取銀行間市場上市的主體評級為AAA、發行期限1年及以下的同業存單作為指數樣本,以反映AAA級同業存單的整體表現。
中證指數官網數據顯示,截至2月22日,中證同業存單AAA指數今年以來的收益率為0.42%,近一年的年化收益為2.63%。
華商基金相關人士對《證券日報》記者介紹稱:“中證同業存單AAA指數基金採用被動式指數化投資,主投中證同業存單AAA指數的成份券和備選成份券,以實現對標指數的有效跟蹤。理論上,該基金的風險收益特徵介於貨幣基金和短債基金之間。較適合具有閒錢理財需求、謹慎理財需求、資産配置需求以及震蕩市求平穩的投資者關注。”
東方財富Choice數據顯示,自首批産品于2021年底亮相以來,截至2024年2月23日,市場上已成立同業存單基金達78隻,基金規模合計達1641.03億元,其中2023年以來成立的基金數量為32隻。業績方面,有業績記錄的76隻産品中有75隻實現年內正收益,而在剛剛過去的2023年,有業績記錄的46隻産品均實現正收益。
此外,證監會官網顯示,目前仍有新華基金、信達澳亞基金、金信基金、中信保誠基金、海富通基金等多家公募機構旗下的同業存單基金上報待批。
海通證券基金研究團隊認為:“目前全市場中的短期流動性管理工具主要包含貨幣基金、同業存單基金和短期信用債基金,其中貨幣基金雖流動性較高,但是收益率相對偏低;同業存單基金目前品種較為單一,基本為7天持有期的跟蹤指數型産品。”
談及未來同業存單基金的配置價值,中信證券首席經濟學家明明在接受《證券日報》記者採訪時表示:“2023年12月下旬以來,隨著債市行情整體走牛,同業存單收益率也出現大幅下行。考慮到今年同業存單市場供給大概率較去年有所增加,而同業存單的需求短期內很難有顯著的增強,預計目前同業存單利率進一步下行的空間有限,後續可能向MLF(中期借貸便利)利率靠近。”
明明同時認為:“從全年角度來看,貨幣政策有望維持適度寬鬆,降準降息仍有空間,同業存單市場也將受益於流動性環境的改善,因此對於同業存單依然可以採取‘逢高配置’的策略,一年期存單利率接近MLF利率時,均是較為合適的配置時點。”
(責任編輯:申楊)