今年以來,銀行理財公司在加強服務實體經濟的同時,立足優質資源推出主題産品,打造理財産品差異化競爭優勢,為客戶提供多樣化的選擇。其中,“區域主題”“專精特新”等主題産品頻現。
在“區域主題”理財産品方面,3月21日,民生理財發佈聚焦長三角地區的區域主題理財産品,該産品名為“民生理財華竹優選13個月封閉1號長三角主題理財産品”(以下簡稱“華竹優選1號”),是民生理財“華竹優選”系列的首只産品,為二級風險的固定收益類理財産品,主要面向長三角地區銷售。
從投資範圍來看,華竹優選1號以不超過50%的比例投向非標債權類資産,不超過20%的比例投向權益類項目資産,這兩類資産均以長三角地區優質標的為主,其餘配置中高評級債券,該部分資産主要以攤余成本法估值,採用持有到期策略。
中國理財網數據顯示,民生理財、中銀理財、交銀理財、信銀理財、建信理財、渝農商理財等圍繞相關區域合計發行多只主題理財産品。從産品類型看,已經推出的區域主題理財産品類型以固定收益類為主。
中國銀行研究院博士後杜陽對記者表示,區域主題理財産品的發行是提升金融服務實體經濟質效水準的重要手段。銀行發行此類理財産品主要出於兩方面原因:一是可以享受區域發展戰略帶來的紅利,一定程度上提高理財産品的收益水準;二是可以將理財産品與國家區域發展戰略深度契合,提升金融服務的戰略定位,在滿足居民資産保值增值需求的同時,助力國家重大區域發展戰略的實施以及宏觀經濟的恢復發展。
在“專精特新”理財産品方面,近日,浦銀理財全額認購了母行浦發銀行落地的全國首單“科技創新”主題理財直接融資工具。記者注意到,除認購直接融資工具外,亦有不少理財公司已搶先發售了“科技創新”“專精特新”主題理財産品。相較于其他類型的主題理財産品,目前存續的此類主題理財産品風險等級略高,多為混合類産品,業績比較基準相較于同期限理財産品也有所增厚。
星圖金融研究院副院長薛洪言對記者表示,隨著相關行業標準的明晰化,各類主題理財産品經過大浪淘沙後,預計會沉澱部分有價值、有特色的理財産品,成為銀行理財産品體系的重要組成部分,滿足客戶的多元化投資需求。
談及後續主題理財産品的發行趨勢,杜陽表示,主題理財産品作為理財公司産品創新的主要方向之一,未來或將迎來發展機遇期。一方面,主題理財産品規模預計將呈現穩步增長的態勢,得到更多投資者的認可;另一方面,主題理財産品將持續拓展投資領域。
(責任編輯:王擎宇)