近年來,電信網路詐騙等問題嚴重威脅著人民群眾財産安全。作為紮根首都的國有金融機構,中國銀行北京市分行堅守金融初心,切實擔當反詐責任,配合有關部門共築反詐防線,同時多渠道創新開展金融知識普及教育活動,助力社會公眾提升金融素養和風險防範意識,為打擊治理電信網路詐騙積極貢獻金融力量。
構築反詐“防火牆” 守護群眾“錢袋子”
7月初,中國銀行北京幸福廣場支行接待了一位前來辦理取現業務的老年客戶。這位80多歲的老先生告訴工作人員,要從定期存款中取現17000元。當工作人員提示定期存款提前支取將産生利息損失,並詢問取款用途時,老先生卻概不回應,激動地表示外面正有人等待他完成取錢。
根據多年反詐工作經驗,支行工作人員判斷面前客戶可能遭遇了詐騙。工作人員一邊報警求助,一邊耐心與老先生溝通交流,了解是否有其他異常狀況。警察到達後,在行外發現了等候老人取錢的可疑人員,其駕駛的車輛上還有其他兩位老年人以及若干不明來歷的現金。最終,在銀警攜手勸阻下,老先生打消了取錢念頭,涉嫌詐騙的相關人員被帶回警局進一步核實。
事實上,隨著電信網路詐騙多發高發、手段日益複雜,在最後一步前及時按下“止損鍵”,正成為有效打擊防範電信網路詐騙的重要一環。近年來,中行北京分行持續強化網點防詐識詐能力,同時不斷夯實警銀協作機制,強化數據共用,提升聯合打擊力度。今年以來,該行轄內網點已先後堵截涉及老年人“定轉活”被騙、婚托騙局大額轉賬、利用虛假合同辦理提額等不同情況的涉詐事件5起,配合公安機關抓獲嫌疑人1名,得到客戶及有關部門的充分認可。
除了做好櫃面反詐工作,據了解,中行北京分行還運用技術手段構建智慧反詐風控體系,持續強化涉案賬戶防控,提升防控精準度,保障客戶資金安全。此外,該行積極配合有權機關線下查詢工作以及公安機關對涉案資金的快速返還工作,今年以來已協助資金返還900余萬元。
積極開展反詐宣傳活動 暖心服務強化風險防範
為了更好地幫助金融消費者保護自身財産安全,中行北京分行長期以來高度重視金融知識普及教育工作,通過開展金融知識進農村、進社區、進校園、進企業、進商圈等“五進入”活動,幫助公眾提升金融素養,增強金融風險防範意識。
中行北京分行相關業務負責人介紹,該行貫穿全年開展反電信網路詐騙法宣傳活動,近期積極落實監管要求,組織以“警惕詐騙新手段、不做電詐工具人”為主題的集中宣傳月活動。中行北京分行堅持普遍宣傳與精準宣傳相結合,營造濃厚反詐氛圍,擴大宣傳輻射面,增強反詐宣傳效果。轄內支行結合自身地理位置、客群類別等情況詳細制定方案,利用網點教育專區、條幅、海報、電子屏等加強到店客戶宣傳,同時組織員工走進校園、社區、商圈開展反詐宣傳,收到顯著效果。除此之外,中行北京分行還充分利用微信公眾號、抖音、小紅書等媒體平臺發佈金融理性消費提示,刊發“擦亮雙眸明辨真假 遠離非法金融活動”“ 警惕,此種出借、買賣是違法!”“私自換匯不可取”“拒絕不明轉賬”等通俗易懂的視頻和圖文內容,幫助消費者更直觀地掌握金融反詐相關知識。
在網際網路金融迅速發展的數字社會,幫助老年人防範網路詐騙是中國銀行履行反電詐責任的一項重要工作內容。近日,在國家金融監督管理總局北京監管局指導下,中行北京分行攜手螞蟻集團,在分行營業部設立藍馬甲特色“公益性金融知識普及和教育專區”,聯合打造反詐助老微站點,探索“智慧反詐”新模式。專區採用半開放式佈局,突出“全齡參與+趣味互動”兩大屬性,真實模擬了高危被騙的場景,讓參觀者身臨其境體驗了解反詐防騙知識,通過“技術+服務”的模式,幫助包含老年人在內的金融消費者彌合數字鴻溝,防範支付風險。
未來,中行北京分行將繼續強化反詐工作,全力守護人民群眾財産安全,同時發揮自身優勢,進一步打造金融宣傳教育常態化陣地,全面開展金融知識教育普及活動,以實際行動踐行金融工作政治性、人民性,助力構建安全和諧的金融環境。
(責任編輯:譚夢桐)