近日，客戶余女士前來中國銀行海鹽澉浦支行辦理業務，理財經理沈佳琪上前接待，經了解，客戶已持有中行銀聯信用卡，現要求再辦理一張VISA卡。理財經理詢問辦卡用途時得知，客戶辦理VISA卡是用於回收前期投資的“亞元”以及已經更名為“福吉匯”的“尚朋高科”的投資款。聽聞自此，理財經理初步判斷這是一起p2p投資詐騙回款騙局，遂告知客戶：投資回款可以入借記卡，無需提供信用卡，更不用指定VISA。“亞元”“福吉匯”“尚朋高科”等詞彙在百度中皆為負面詞彙。多指向傳銷、詐騙等敏感詞彙。此時，客戶又將微信聊天記錄出示給工作人員，並道出實情：前期投資P2P亞元暴雷，至今仍有1萬多元還未追回，近日有人聯繫稱辦理中行VISA卡並將卡正反面拍攝上傳可在3個工作日內收到前期投資款，這才抱著試一試的心態前來辦理。

　　客戶寫下內容及微信記錄

　　理財經理告知客戶，P2P回款應經過警方審理查證並在法院判決生效後由法院執行，不可能委託三方平臺或者可以私自退款。司法途徑是唯一選擇。同時VISA卡為信用卡存在銀行授信額度，洩露卡面背後CVV安全極易造成信用卡盜刷。不法分子常常利用中老年人信用卡知識淡薄，從而從中獲利。最終，客戶表示不再辦理VISA卡，並對工作人員連聲道謝，稱讚中行員工工作認真負責。

　　中國銀行海鹽澉浦支行將繼續認真履行社會責任，持續開展“防範電信詐騙宣傳”工作，用實際行動保障客戶資金安全。（圖片由中國銀行海鹽澉浦支行提供）

來源：中國網    | 撰稿：通訊員 沈佳琪/文    | 責編：陸姍姍    審核：張淵

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