自2022年3月1日起，央行等三部門發佈的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》將正式實施。

　　辦法規定，商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別並核實客戶身份，了解並登記資金的來源或者用途。

　　今天，人民銀行有關司局負責人對《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十條關於個人現金存取規定進行了解讀：

　　①實施1號令的主要目的是預防和遏制洗錢等違法犯罪活動，保護人民群眾資金安全和利益。

　　②金融機構執行該規定不會影響居民正常現金存取款業務，業務便利程度亦不會受到影響。

　　③個人資訊和客戶隱私受到法律保護。

　　④加強現金存取業務管理是對金融機構履行反洗錢義務的要求，符合反洗錢國際標準。同時，從統計上看，目前我國超過5萬元人民幣的現金存取業務筆數僅佔全部現金存取業務的2%左右，1號令第十條的規定總體上看對客戶辦理現金業務影響較小。

來源：央視財經    | 撰稿：辛文    | 責編：俞舒珺    審核：張淵

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