興業銀行蕪湖分行開展一次性金融服務管理檢查

為進一步加強一次性金融服務管理，避免因不識別客戶身份、漏登記、多登記、誤登記客戶身份資訊而引發的監管風險，興業銀行蕪湖分行于2024年3月初對全轄網點開展了一次性金融服務非現場檢查。  

在上級行下發的一次性金融服務現金存取業務探索數據的基礎上，蕪湖分行提取部分交易數據，從一次性金融服務交易發生的合理性、交易錄入的合規性及交易的身份識別情況、資料留存情況等方面開展排查，核實其有效性。同時，對他人代理辦理大額存款但無法提供被代理人身份證件等情形，是否參照一次性金融服務手續執行，排查櫃面操作合規性。  

據悉，為了預防洗錢和恐怖融資活動，蕪湖分行積極順應“強監管、嚴問責”反洗錢監管新形勢，確保反洗錢管理的有效性。該行要求各級機構遵循“了解你的客戶”的原則，嚴格按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》相關規定，不折不扣地執行客戶身份識別制度。這包括識別客戶身份，核對客戶有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本資訊，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。  

此次專項自查行動旨在宣導一次性金融服務客戶身份識別以及登記的重要性，督促網點櫃員嚴格落實一次性金融服務相關制度要求，避免出現客戶盡職調查不到位、不識別客戶身份、客戶身份資訊登記不準確等情況，引發監管風險。同時通過自查自糾，幫助櫃面人員正確理解“一次性金融服務”定義，全面掌握有關客戶身份識別、一次性金融服務應當採取的盡職調查措施，以及涉及一次性金融服務現金存取業務的操作流程，通過制定積極有效措施，持續規範一次性金融服務業務管理，將業務管理和風險管理緊密結合，堅決堵塞風險漏洞。  

興業銀行蕪湖分行表示，將持續加強一次性金融服務管理，確保客戶身份識別和登記的準確性，以防範洗錢和恐怖融資活動，保障金融業務的穩健運作。（興業銀行蕪湖分行）