自5月以來，工行江西吉安支行根據分行佈置的保險任務，積極做好保險業務的推動工作，以邀約客戶為主抓流量客戶並重的行銷模式，使該支行代理保險取得初步成果。

加強業務培訓，調動員工工作積極性。通過線上直播課，開展微信培訓，利用晨會等形式。對員工進行保險知識、行銷技巧培訓，提高員工對保險産品的認識程度，本月的行銷任務可謂是時間緊任務重，網點主任每天在晨會做好員工動員工作，要求員工充分了解産品特性，做到産品牢記于胸，主動向客戶宣傳與行銷。

精準行銷，抓好優質客戶的行銷。理財經理對管戶進行梳理，通過PBMS系統篩選目標客戶，對其進行電話邀約到店體驗。其中重點做好理財到期，存款到期客戶的電話邀約，在做好本行産品的承接的同時“捆綁銷售”保險産品。對於大客戶的行銷，以未來利率呈下降趨勢，只有配置中長期産品才可以鎖定目前較高收益，既能保障收益的同時又能規避風險為突破口積極開展行銷。

強化網點行銷，挖掘到店客戶潛力。該支行充分利用網點資源，在做好到店客戶的網點服務，鎖定無投資目標且活期存款較多的年輕客戶、願意存長期定期且有固定工資的老人、對於此類網點流量客戶有針對性宣傳保險産品。同時要求櫃員做到一句話行銷，積極挖掘客戶潛力，找尋客戶需求點，以客戶需求為切入點向客戶推薦保險業務。將有潛力的客戶再推薦給理財經理進行進一步的行銷，實現到店客戶的效益最大化。

合規銷售，杜絕風險事件發生。明確告知客戶該産品為我行代理的保險産品，告知客戶保險公司名稱，保期，現金價值等，嚴禁與我行理財，定期等進行混淆行銷。保證行銷話術符合監管政策和總行相關制度的要求，將保險産品資訊準確，清晰告知客戶，絕不誇大收益，承諾收益。（供稿：工行江西吉安支行）