為深入了解反洗錢監管新形勢，進一步增強反洗錢人員履職內生動力，不斷提升全行反洗錢合規管理水準，工商銀行上饒分行近日舉辦反洗錢業務培訓，特邀當地人民銀行反洗錢專家、高級會計師袁軍同志送教到府，來自市行五大反洗錢專業小組牽頭部門負責人、各部室（中心）合規經理、派駐支行內控專管員、反洗錢中心業務骨幹以及各支行分管行長、網點主任、客戶經理和客服經理代表參加面授培訓，培訓班共計113名學員。
培訓班上，袁軍老師以央視熱播劇《破冰行動》為切入點，通過解析劇中大毒梟的偽裝身份、藝術品拍賣背後的利益輸送、毒資洗白的各種渠道及其操作模式，讓學員們細細回味這部有著現實原型的反腐、緝毒影視劇，從中體會自身反洗錢工作的重要性和社會意義，理解當前掃黑除惡專項鬥爭的必要性和重大意義，進而聯繫實際工作，提出“反洗錢工作究竟做什麼？”這一中心問題，並從客戶身份識別、客戶資料保存、客戶風險評估和大額、可疑交易報告四個主要方面，加以簡要闡述和專業分析。
袁軍老師重點圍繞“客戶身份識別”這一核心基礎，通過列制度清單、讀制度原文的方式，認真梳理和解讀客戶身份識別和銀行盡職調查的法律、制度要求及其歷史演變，提醒大家要與時俱進，高度重視客戶身份識別，尤其是受益所有人的識別和挖掘，深入調查合法公司背後是否有非法的背景，並指出當前金融行業相對嚴峻複雜的國際國內洗錢形勢，普遍存在重視程度不夠、工作機制不健全和業務系統存在缺陷三大突出問題，相應提出了強化培訓、加強監督和優化系統三大對策。
在培訓中，袁軍老師還結合本地社情和實際工作，強調各銀行應一以貫之地配合執法部門“查、凍、扣”業務，主動跟進當前掃黑除惡專項鬥爭，及時向人民銀行提供案源，對涉黑人員及時開展回溯性盡職調查；針對當地“以販養吸”犯罪特點，要求各營業網點留意客戶氣色、身體和精神狀態，關注吸毒人員這一特殊群體，嚴把開戶關；強調大家要勤勉盡責，做實反洗錢各項基礎工作，積極發現和提供有價值線索，共同預防和打擊洗錢犯罪。最後，袁軍老師希望工商銀行上饒分行繼續努力，不斷創新，反洗錢工作越來越好，做出江西品牌，做出江西特色！
該行還安排本行反洗錢內訓師作《第四次互評估後的反洗錢、反恐怖融資和掃黑除惡履職》主題講座，為期一天的培訓結束後，組織全體學員進行閉卷考試，遵照反洗錢監管要求檢驗和鞏固培訓學習成果。
此次培訓對象不僅涵蓋了反洗錢管理、執行和檢查“三大員”，還兼顧了全行新員工、新轉崗、新提拔“三新”人員。袁軍老師看似漫談、實則嚴謹、緊跟形勢、緊接地氣的教學，讓廣大學員腦洞大開，受益良多，參訓學員普遍叫好。（章雪紅）
