近幾年,在經濟全球化和資訊網路技術推動下,金融全球化和自由化正在成為國際潮流。國際金融市場急劇擴張,國際資本流動加快。金融業務與金融機構跨境發展、競爭激烈,並出現混業經營的趨勢,金融創新進入新的階段。電子金融對金融業的影響越來越明顯,不僅大幅度提高了交易量和交易速度,降低了交易成本,而且使交易各方聯繫更為緊密。
金融全球化和金融創新,也大大增加了金融風險和金融危機發生的概率。隨著各國金融市場聯繫的不斷加強,各種風險在國家之間相互轉移、擴散在所難免。1997年7月,東南亞金融危機就使全球經濟受到強烈振蕩。
因此,世界各國都為防範金融風險、提高金融效率而進行了廣泛持久的改革,同時更加重視國際合作和資訊交流。今天,中美金融界的學者、監管者和從業人士匯聚北京共商“構建二十一世紀金融體系”大計,對於我們兩國的金融發展是十分有益的。
隨著中國加入世貿組織,中國金融業面臨著前所未有的挑戰。我們清楚地認識到,只有積極穩妥地改革我國的金融體制,進一步提高我國的金融效率水準,健全我國的金融監管體系,逐步壯大我國的金融行業,才能成功地迎接這一嚴峻的挑戰。在今後幾年裏,中國的金融改革將在以下方面展開:
一、健全金融宏觀調控機制。中央銀行要對宏觀調控和維護金融體系穩定負起更大的責任;要綜合研究應用各種貨幣政策工具,健全貨幣政策的傳導機制,加大公開市場操作的力度;完善人民幣匯率形成機制,保持人民幣匯率在合理均衡水準上的基本穩定,有選擇分步驟放寬對跨境資本交易活動的限制,逐步實現資本項目可兌換;密切關注各種金融市場的運作情況和風險狀況,要對金融業的交叉風險和整體風險進行監測和評估。
二、完善金融監管體系。應逐步放鬆管制,減少行政審批,對金融機構業務創新提供良好的環境;建立有效的金融監管體系。隨著全球混業經營趨勢的加強和加入世貿組織過渡期的結束,我國現有的分業經營和分業監管將面臨更大的衝擊。應加強中央銀行和銀監會、證監會的、保監會以及財政部的合作協調機制。
三、進一步改革商業銀行、證券公司、保險公司等金融機構,使其成為資本充足、內控嚴密、運營安全、服務和效益良好的現代金融企業。選擇有條件的國有商業銀行實行股份制改造,加快處置不良資産,充實資本金,創造條件上市。鼓勵社會資金參與中小金融機構的重組改造,穩步發展包括民間資本在內的各種所有制金融企業。
四、大力發展資本市場,積極推進資本市場的改革開放。建立多層次資本市場體系,完善資本市場結構,豐富資本市場産品,引進合格的外國投資者參與國內資本市場。加強資本市場監管,嚴格上市公司的資訊披露制度,規範證券仲介機構的行為,堅決打擊資本市場上的違法活動,
五、建立信用體系。目前中國信用體系的不健全,信用混亂成為制約我國經濟發展的突出問題。加快建立我國市場誠信體系刻不容緩,一方面通過道德教育,營造全社會的誠信氛圍,另一方面通過完善信用方面的立法、執法,建立失信的懲罰機制,約束人們的失信行為。此外,完善政府的社會信用體系和制度也是建立市場誠信體系的重要保障。
中國改革開放和經濟發展所取得的成就,已經為世界所矚目。與此同時,中國對於地區乃至世界經濟的責任也在增大。改革開放的中國,有信心積極穩妥地深化金融體制改革,保持經濟和金融的持續穩定發展。 (李劍閣,這是作者6月12日在“構建21世紀金融體系中美金融研討會”上的致辭)
中國經濟時報 2004年6月17日