交通銀行：深耕海南自貿“試驗田” 以金融之力服務高水準對外開放

　　椰影婆娑，春潮涌動。全球關注的博鰲亞洲論壇2024年年會在這個春天如約而至。跨越山海，八方賓朋雲集海南，為亞洲乃至世界發展匯聚更多前行力量。

　　多年來，海南和博鰲亞洲論壇相生相伴、融合發展、共同成長。借風勢、乘風起，今天，海南以國際坐標定位自身，向世界敞開懷抱，展露出愈加自信和開放的“國際范”。

　　開放的自貿港澎湃著發展的熱流，在這片熱土上，交通銀行海南省分行始終與海南全面深化改革開放步調一致、同頻共振，以金融創新排頭兵、先行者的姿態投身自貿港金融創新改革實踐，以全球服務的廣闊胸懷增添服務實體動能，踐行國有金融機構責任擔當。

　　深耕自貿“試驗田” 打響業務“創新牌”

　　自貿港首單QFLP基金、首單“第三國採購業務”、國內貿易融資資産跨境轉出和轉入“雙首單”業務、首筆“區塊鏈+中信保+快捷貸”業務、首筆通過“債券通”開展地方政府債投資、海南市場單筆最大金額的FTN貸款、率先落地自貿港首批通過跨境融資服務平臺2.0辦理人民幣福費廷雙向轉讓業務……一個個亮眼的“首單”“首筆”，串起了交行海南省分行與海南自貿港同行的軌跡。

　　海南自貿港先行先試的使命，決定了創新是金融機構在自貿金融相關業務中的“兵家必爭之地”以及核心競爭力所在。緊緊抓住自貿港金融開放政策機遇，大膽試、大膽闖——如果細細復盤，交行海南省分行每一個“第一”背後，都是海南金融發展進程的重要一步。

　　連續兩年助力海南省政府成功在港發行人民幣債券，是一個很好的觀察窗口。

　　2022年10月，海南省政府宣佈完成海南省首單離岸人民幣地方政府債券的簿記定價，發行規模50億元人民幣。交通銀行作為此次發債的聯席全球協調人、聯席簿記管理人、財務代理人，擔任承銷團關鍵角色，充分聯動境內外分行，統籌協調積極調動投資者資源。

　　“這是海南自貿港建設向國際化邁進的重要一步，也是載入瓊港合作具有標桿意義的時刻。”因為高度重視，所以全情投入——交行海南省分行爭分奪秒，在方案設計、路演推介、基石投資、賬戶服務等方面給予有力保障，以實際行動助力自貿港展現高水準開放成果、加速人民幣國際化進程。

　　次年，海南省政府第二次成功在港發行人民幣債券，交行再次入選債券發行承銷團，並連續第二年擔任聯席全球協調人、聯席賬簿管理人及財務代理人，承銷金額在承銷團成員中位列第一。

　　跨境人民幣貿易融資資産轉讓服務平臺2.0的上線，有助於進一步提升跨境貿易融資市場交易效率，降低實體經濟融資成本，推動人民幣資金跨境雙向流動。去年底，平臺上線當天，交行海南省分行與澳門分行、首爾分行高效聯動，率先落地自貿港首批通過跨境融資服務平臺2.0辦理人民幣福費廷雙向轉讓業務，轉讓金額佔全省轉讓總額的58%，且業務類別最全、金額最大。

　　時間再往前回溯，在2020年，充分利用“境內賬戶、NRA賬戶、FT賬戶、離岸外幣賬戶、離岸人民幣賬戶”五位一體跨境金融賬戶服務體系，交行海南省分行還落地了海南自貿港首筆境內貿易融資資産跨境轉讓業務。

　　類似案例還有很多。比如，自貿港首單引入境外投資者投資地方政府債券業務正是由交行海南省分行實現，開創了海南省引入境外資金投資海南省地方政府債券的先河。

　　事實上，回顧過往，在海南自貿港每一個跨境業務的重要歷史時點，都少不了交行海南省分行的“身影”。

　　在省內“金融軍團”中，交行海南省分行是省內首批獲得“洋浦地區跨境貿易投資高水準開放外匯管理改革試點”“優質企業貿易外匯收支便利化試點”“資本項目業務數字化服務試點”資格的銀行。數據顯示，2023年，交行海南省分行便利化業務筆數佔全省比例26.85%；經常項目和直接投資跨境人民幣結算增幅100.26%，增速排名五大行第2，結算佔比41.12%，排名五大行第1。

　　“海南自貿港金融政策對推動貿易投資自由化便利化，進一步加大金融業和金融市場雙向開放力度和金融業態創新都有重要意義，交行理應傾情投入，把各項政策落地實施好，把實體經濟服務好。”這是交行海南省分行樸素的心願，也成為該行不斷創新的動力。

　　在交行海南省分行看來，自貿業務是聯通境內外資金、探索利率市場化、模擬國際化運營、探索離岸金融的“試驗田”。所以，交行海南省分行持續大膽探索和嘗試，以專業專注的業務能力和創新姿態，拓展新市場，踐行新金融，與自貿港發展同頻共振。

　　以全球服務廣闊胸懷 增添服務實體動能

　　當前，海南自由貿易港已經進入成型起勢的發展階段。隨著自貿港紅利效應持續釋放，海南在經濟結構調整、優化産業結構上不斷提升，主要經濟指標增速在全國名列前茅，近幾年外向型經濟指標實現了20%以上的增長。

　　服務實體經濟，是金融的天職和宗旨。從集團層面到分行層面，交行始終關注自貿港建設動態，不斷提升對海南經濟金融貢獻度，並加強協同聯動，借助全球化佈局，激活一池春水，為海南經濟社會發展注入源源不斷活力。

　　重點産業園區是海南自貿港高品質發展的關鍵載體，也是自貿港“成型起勢”的生動縮影。海南省內部分重點園區發展中存在招商引資、産業孵化以及本土化投融資團隊培育等需求，如何突破？

　　與海南生態軟體園共同設立産業引導基金，是交行海南省分行助力重點園區産業聚集的生動縮影。

　　交行海南省分行發揮境外子公司在跨境投融資和私募股權基金管理方面的專業優勢，聯動集團內子公司交銀國際，與海南生態軟體園共同發起設立海南海澄數字産業基金(一期)，通過“財政資金+社會資金”、“基金+産業”、“股權+債權”的方式，支援園區拓寬融資渠道。

　　“該基金規模2億元，是海南自貿港首支QFLP母基金，不僅有助於吸引更多頭部金融機構和知名企業落地園區，對創新園區融資模式、聚集社會資本支援海南自貿港建設意義重大。”交行海南省分行相關負責人講述道。

　　金融服務機構不僅是政策落地的實踐者，更是跨前一步的服務者。這些創新的背後，不僅是交行海南省分行金融為民的初心，亦是其與時俱進提升服務能級的決心。

　　“交行幫忙解決了我們難題，既鎖定了匯率，又免除了繳納保證金的負擔，未來我們有信心把業務發展得更好！”交行的“匯率管家”破解了公司“急難愁盼”，海南某出口型貿易企業負責人連連稱讚。

　　這是一家出口型貿易企業，公司長期通過繳納保證金的形式開展遠期結售匯業務，規避匯率波動的風險。以往辦理鎖匯業務，每個月都需要跑銀行幾趟。後來，依託靠譜的“匯率管家”，交行海南省分行授予企業信用方式外匯衍生品類額度，企業僅需在網銀即可辦理，大大節約了來回跑腿的時間。

　　這樣的故事，數不勝數。交行海南省分行積極踐行匯率風險中性管理，通過推進遠期結售匯、期權、匯率管家等業務，不斷豐富分行代客外匯衍生品産品體系。2023年遠期簽約、履約套保率分別是4.38%，10.6%，排名均為五大行第一。

　　支援企業跨境融資一直是交行海南省分行業務重點。該行積極聯動境外分行，利用境內外兩個市場、兩種資源，為自貿港企業客群在匯兌管理、跨境投融資、跨境資金籌劃等方面提供全流程金融服務支援。數據顯示，該行通過FTN賬戶為境內外企業提供低成本資金合計已超15億元，通過FTE賬戶為國內涉農企業發放低成本融資資金約6億元，辦理離岸代付和發放離岸貸款累計2.45億美元。

　　精準金融支援 助推高水準對外開放

　　服務的本質是賦能。身在自貿港，一個成功的金融機構，要為經濟迴圈輸血，為有志於全球市場的企業賦能，進而賦能一個地區，助其更好地成為開放樞紐門戶、更高效地配置全球資源。

　　當前，實體經濟面臨著縱向和橫向的創新改革。圍繞如何做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融“五篇大文章”，為自貿港實體經濟提供持續、穩定且充足的資金支援？交行海南省分行精準施策、大膽實踐。

　　以綠色金融為例，交行海南省分行通過信貸資源傾斜、專業團隊服務、綠色審批通道等一系列措施，引導金融資源精準流向清潔能源、節能環保等綠色金融重點領域。

　　國家電投集團海南電力有限公司開發建設的某綜合智慧能源項目，建成後預計年均發電量543.63萬KWh，交行海南省分行通過合理運用碳減排再貸款貨幣政策工具，向企業提供低成本的建設資金支援，以實際行動助力省內清潔能源産業發展。

　　新質生産力、新型消費……2024年政府工作報告提出一系列“新”，旨在通過打造新優勢、注入新動力，持續激發和增強社會活力；“兩個基地”“兩個網路”“兩個樞紐”……海南正紮實推進外貿外資穩增促優邁上新臺階，正力促形成更大範圍、更寬領域、更深層次的對外開放格局。

　　站在浪潮之巔，始終與海南自貿港同向同行的交行海南省分行，如何勇挑大梁、走在前列？

　　對標海南自貿港高品質發展和高水準開放要求，交行海南省分行已經做好了一系列發展規劃並將積極有效地探索。

　　立足海南特色，圍繞構建“4+3+3”現代化産業體系需求，交行海南省分行將在信貸準入、貸款期限、項目資本金和利率定價等方面靈活調整，持續優化業務流程，多渠道滿足實體經濟金融服務需求。

　　“繼續支援跨境貿易投資便利化、持續擴大金融服務雙向開放、支援企業跨境融資業務發展。”交行海南省分行負責人介紹，該行將繼續落實跨境貿易投資高水準外匯開放政策，擴大自貿港企業服務惠及面；繼續完善海南自由貿易賬戶FT網銀渠道遠期結售匯、期權等功能，推進企業匯率風險中性管理；依託海南打造“兩個總部基地”契機，將繼續發揮經營綜合化、服務全球化優勢，通過全口徑跨境融資、境外貸款等産品組合，助力企業實現跨境投融資服務便利。

　　“我行將繼續發揮經營綜合化、服務全球化優勢，積極聯動集團海外分支機構和子公司，做大做精跨境跨業跨市場的整合式、一站式金融服務，高品質支援海南招商引資工作，繼續爭當服務實體經濟的‘主力軍’和對外開放的‘排頭兵’。”交行海南省分行相關負責人話語堅定、信心滿懷。

　　時代潮流，浩浩蕩蕩，唯有弄潮兒能永立潮頭。展望未來，“交行方案”“交行智慧”值得期待。