中國網財經10月22日訊 今年,信託行業頻繁遭遇不法分子的假冒和詐騙行為。多家信託公司紛紛發佈聲明,嚴厲打擊此類違法行為,並呼籲投資者提高警惕,加強風險防範意識。
信託“李鬼”頻現
10月20日,西藏信託在其官方微信公眾號上發佈公告,稱有詐騙分子冒充西藏信託工作人員,假借其名義擬開展上交所協議正回購業務。西藏信託對此類違法行為予以強烈譴責,並提醒廣大客戶及交易對手提高警惕,通過官方聯絡途徑進行核實,避免上當受騙。
上半年,重慶信託再次遭遇不法分子的假冒行為。今年4月,重慶信託發佈聲明,指出有不法分子冒用其名義,通過騰訊QQ誘導投資者辦理“清退”“結清”“兌付”等業務實施詐騙。重慶信託已向國家反詐中心報案,並得到了“永久封號”的處罰措施。這並非重慶信託首次發佈此類聲明,早在2023年12月1日,該公司就曾發表過類似聲明,針對不法分子的詐騙行為進行嚴厲譴責和打擊。
多家信託公司發聲打假
近兩年來,隨著信託行業的轉型和剛性兌付神話的打破,不少詐騙分子趁機入局,導致多家信託公司公開發聲維權。2023年,金谷信託、國民信託、國投泰康信託、中融信託等多家信託公司陸續發佈聲明,揭露不法分子的詐騙行為,並提醒投資者注意風險。
進入2024年,這一情況並未好轉。上半年,除重慶信託外,陜國投信託等機構多次發文打假,揭露不法分子冒充其名義進行非法活動的行為。這些不法分子通常以財富顧問、售後專員等名義進行金融詐騙,嚴重損害了信託公司的聲譽和投資者的合法權益。
專家呼籲投資者提高警惕
面對頻發的“李鬼”事件,業內專家指出,一方面反映部分投資者對金融市場認知不足,風險識別能力有待提高;另一方面也暴露出市場監管存在一定漏洞。專家建議,投資者應通過官方渠道獲取資訊,審慎選擇投資産品,同時加強個人金融知識學習,提高風險防範意識。
國家金融監督管理總局也對此類事件高度重視,發佈風險提示,提醒廣大金融消費者提高警惕,增強反詐意識和識別能力。監管機構強調,將加大對市場監管力度,嚴厲打擊非法金融活動,保護投資者合法權益。
對於投資者如何辨別信託“李鬼”,業內人士指出,確認對應信託公司為中國境內合法持牌機構是關鍵。投資者在認購信託産品時,應仔細查看信託合同,確認募集賬戶是否包含“信託”二字。此外,在面對違約等風險事件時,投資者更需要保持冷靜,通過信託公司官方渠道獲取準確資訊,切不可輕信不明來源的小道消息。
上述人士進一步表示,同時,信託公司也應加強內部管理,提高風險防範能力。通過完善內部控制制度、加強員工培訓等方式,提高識別和防範詐騙行為的能力。此外,信託公司還應加強與監管機構的溝通和協作,共同打擊不法分子的違法行為。
一位業內專家向記者表示,信託行業頻現“李鬼”事件給投資者和市場帶來了不小的挑戰。投資者應提高警惕,加強風險防範意識;信託公司應加強內部管理,提高風險防範能力;監管機構也應加大市場監管力度,嚴厲打擊非法金融活動。只有各方共同努力,才能維護金融市場的穩定和健康發展。
(責任編輯:王擎宇)