簽署私募合同需關注兩點 避免買到“偽劣産品”

　　在對私募産品認真考察後，投資者走到購買環節，此時仍然不能掉以輕心。合同簽訂前後腳，要謹防兩種“雷”：合同不合規、産品募集完後不備案。

　　雷區一：合同不合規

　　基金産品合同有法定的格式和內容框架。在簽訂時，投資者應做有心人，仔細審查合同，留意簽訂流程是否規範。

　　首先，合同內容要合規。

　　如，契約型基金合同名稱中，須標識“私募基金”、“私募投資基金”字樣。合同正文中，需寫明私募基金的基本情況，私募基金産品的申購、贖回、轉讓等等。

　　其次，合同形式要合規。

　　根據基金産品不同類型，購買時應當簽訂基金合同、公司章程或合夥協議，其他任何形式的合同，都可能存在巨大風險隱患。

　　如：在基金合同之外，募集機構暗地再與投資者簽訂保本保收益協議、基金回購協議等“抽屜協議”，或不簽署基金合同，只出具所謂的《合同確認函》、《資金託管確認書》等。

　　再次，簽署程式要合規。

　　投資者簽署基金合同之前，應仔細檢查募集機構是否做到這幾點：

　　(1)向投資者説明有關法律法規；

　　(2)説明投資冷靜期、回訪確認等程式性安排；

　　(3)説明投資者的相關權利；

　　(4)重點揭示私募基金風險，與投資者簽署風險揭示書。

　　案例：

　　(1)A集團實際控制J私募基金管理人，為推動J公司旗下j私募基金産品儘快募集資金，A集團與投資者一對一簽署了基金份額回購協議。有關部門已對A集團以及J公司展開調查。

　　(2)C私募基金管理人以向客戶出具《合同確認函》而非簽署基金合同的方式，確認投資人的投資資金，已被公安機關立案查處。

　　雷區二：産品成 “黑戶”

　　募集完畢後，基金産品應當在基金業協會備案，但許多投資者買到了未備案的“黑戶”産品。

　　産品成“黑戶”，有以下兩種表現：

　　(1)私募基金募集完畢後，私募基金管理人未在基金業協會備案，甚至有的私募基金管理人自身都沒在協會登記；

　　(2)私募基金管理人“募多備少”，發行多個産品卻只備案少量産品。

　　因此投資者應持續關注已購買的私募産品，通過基金業協會網站，查看其備案情況。

　　案例：

　　監管部門陸續接收到對A公司的舉報，監管核查發現A公司在基金業協會備案4隻産品，但其實際運作了27個産品，且舉報人購買的私募基金産品均為未備案産品。

　　友情提示：

　　一旦發現以上違規行為，及時收集保存證據，立即向公安機關、監管部門舉報，向中國基金業協會投訴。中國基金業協會受理投訴的主要途徑如下：

　　(1)線上受理：如涉及已在協會登記的私募基金管理人，可在“私募基金管理人公示平臺(http://gs.amac.org.cn)”點擊該管理人公示資訊頁面中的“投訴”按鈕，按照要求線上填寫並提交投訴資訊；

　　(2)現場受理：北京市西城區月壇大廈A座25層；

　　(3)信函接收：中國證券投資基金業協會，北京市西城區月壇大廈A座25層；

　　(4)私募諮詢熱線：400-017-8200

　　(5)證監會12386熱線

　　(6)微信公眾號：中國基金業協會CHINAAMAC