來源:興證全球基金
中秋國慶小長假馬上就要開啟。其實在悠閒的假期裏,你的基金其實並沒有“躺平”,也可能會産生波動。接下來小編整理了不同類型基金在假期的凈值影響因素,幫你了解持基過節還是持幣過節。
如果你持有的是債券基金
在計算債券基金的假期凈值波動之前,我們需要首先了解債券基金的主要收益來源包括:
利息收入:債券持有到期後,會帶來利息收入,債券利息按照360天來算。比如某債券面值100元,票面利率5%,按日計提利息。
資本利得:債券是可以流通買賣的,主要發生在銀行間市場和證券交易所的二級市場。債券基金通過低價買入債券再高價賣出債券賺取中間的差額,獲得盈利。
債券回購收益:債券基金還可以進行債券的回購業務,作為回購方,將持有的債券作為質押物質押出去,融得資金後又繼續投入到債券市場,做杠桿交易。
在中秋、國慶假期法定節假日是不開市的,但是如若遇到工作日且非交易日(調休日)的話銀行間債券仍可交易。因此在假期期間,我們的債券基金仍可能受到持有債券的利息收入、資本利得、回購收益等影響,出現凈值波動,甚至出現回撤。但因為放假期間不會更新凈值,影響凈值的因素將會累計計算到假期結束後第1個交易日,並體現在當日的基金凈值的變化中。
如果你持有的是權益基金
權益基金的收益主要來源於持有股票的股價漲幅。但是因為9月29日至10月8日期間,A股休市。所以在假期裏,權益基金不會更新份額凈值。
不過,如果你持有的權益基金佈局了港股資産等海外資産,在國慶期間這些海外資産或許有漲有跌。我們需要注意的是,基金在國慶假期期間並不披露基金的份額凈值,節後第一個交易日披露的基金份額凈值是按照基金當日持有的資産情況計算出來的,對基金的持有人而言感受不到假期期間基金資産的變化情況。
如果你持有的是貨幣基金
目前貨幣基金是按照“攤余成本法”進行估值。簡單來説,“攤余成本法”就是計算持有債券到期能賺多少錢,然後將收益分攤到持有期的每一天。同時,不考慮基金持有債券期間的票面價格波動,不論所投資的債券在市場上價格是上漲還是下跌,産品凈值上都不會體現出來。
因此貨幣基金在本次國慶節休市期間仍然沒有“躺平”,但也是會在節後計算凈值漲跌。
希望這篇文章能夠幫你更好讀懂如何持基過節。最後,也祝願各位雙節快樂,假期愉快!
(責任編輯:葉景)