繼證監會、保監會出手重罰違規者之後，銀監會的監管力度也在加強。作者日前從銀監會獲悉，今年一季度銀監會對違規機構的罰沒金額達1.9億元，佔去年全年的70%。僅在3月29日一天就做出25件行政處罰，17家機構被罰4000多萬元，其中平安銀行被罰金額最高，達1670萬元，被罰金額緊隨其後的是華夏銀行、恒豐銀行，兩者分別被罰1190萬元、800萬元。

　　被罰1670萬元的平安銀行主要違法違規事實有5項，包括內控管理嚴重違反審慎經營規則；非真實轉讓信貸資産；銷售對公非保本理財産品出具回購承諾、承諾保本；為同業投資業務提供第三方信用擔保；未嚴格審查貿易背景真實性辦理票據承兌、貼現業務。

　　華夏銀行主要違法違規事實達24項，包括非潔凈轉讓非標資産；商業承兌匯票的內部控制存在嚴重的風險漏洞；多個分行違規買入返售（賣出回購）商業承兌匯票；東莞分行為政府融資平臺公司辦理不符合條件的保理融資等。

　　恒豐銀行主要違法違規事實共計18項，包括非真實轉讓信貸資産；騰挪表內風險資産；將代客理財資金違規用於本行自營業務；利用結構性理財産品，將多筆同業存款變相納入一般性存款核算；以保險類資産管理公司為通道，違規將同業存款變相納入一般性存款核算；違規變相接受同業增信；變更持有股份總額5%以上的股東未按規定報銀監會審批；關聯交易未提交關聯交易控制委員會和董事會審查審批等。

　　對於如此大力度的處罰，一位不願具名的業內人士向《經濟參考報》作者表示，“總體來講，今年是監管之年，監管的範圍和執行的力度較以往年份都有明顯增加，這主要是出於防範風險的調控要求。”

來源： 經濟參考報    | 作者：劉麗    | 責編：張雲松    審核：張淵

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