該《規則》是首次專門就證券賬戶管理事項制定的業務規則，全面、系統地對證券賬戶管理的各個業務環節作出了詳細規定。此前有關業務的規定，主要散見於滬深證券交易所頒布的交易規則，以及各種臨時性的業務通知、指南、指引中。為適應證券市場發展需要，改進和規範證券賬戶管理工作，切實保護投資者的合法權益，中國證券登記結算公司成立以後，本著“制度先行”的原則，首先制定了證券賬戶管理規則，作為統一規範賬戶管理工作的準則。

    《規則》是在參考滬深證券交易所以往賬戶管理工作的相關規定，並廣泛徵求有關各方意見的基礎上起草的。與以往證券賬戶管理方面的規則相比較，新出臺的《規則》主要體現了三個方面的變化：一是基本上實現了滬深市場證券賬戶管理業務從開立到登出各個環節的統一；二是實現了證券賬戶管理工作的規範化。《規則》力求實現業務操作的標準化；明確了中國證券登記結算公司、開戶代理機構、證券賬戶持有人三者之間的法律關係；強化了對開戶代理機構的管理，規範了開戶代理機構的業務範圍和操作程式。三是完善了證券賬戶管理工作內容。一方面，《規則》歸納總結了以往賬戶管理工作經驗，另一方面，也結合市場發展對賬戶管理工作的最新需要，豐富了一些新的內容，如規定開戶採取實時配號方式等。

    《規則》共8章、67條，內容涵蓋了A股賬戶、B股賬戶、基金賬戶等各類證券賬戶。其中，第一、二章明確了《規則》的目的和中國證券登記結算公司對證券賬戶集中管理的許可權，開戶代理機構的資格標準、申請程式以及所應履行的義務；第三、四、五、六章分別制定了開立證券賬戶、查詢及變更證券賬戶註冊資料、挂失補辦證券賬戶卡、登出與合併證券賬戶的有關手續；第七章完善了對開戶代理機構違規行為的相應處罰措施；第八章規定了《規則》的執行日期和效力。

    由於目前滬深兩市證券交易技術系統還存在一些差異，證券賬戶統一管理工作尚不能完全到位。對於兩市差別較大、一時難以統一的業務操作規定，《規則》採取了分別表述的處理方式，待業務整合工作基本完成後，中國證券登記結算公司再補充修訂統一標準。

    創建全國集中統一的證券登記結算體系，不僅是證券市場規範化發展的需要，也是在證券市場逐步對外開放的環境下進一步防範和化解市場風險的需要。此項《規則》的出臺，標誌著我國證券登記結算工作向規範化建設方面邁出了重要一步。據了解，根據中國證券登記結算公司的業務整合和未來發展規劃，今後登記結算公司還將陸續出臺一系列業務規則，以逐步提高系統運作效率，增強抗風險能力。目前，中國證券登記結算公司及其上海、深圳分公司正在從業務和技術兩個方面緊張地進行有關準備工作，以確保《規則》按時實施。（丁韜）

    《中國證券報》2002-4-29